期货反洗钱可疑交易甄别实施细则.docVIP

ⅩⅩ期货有限公司 反洗钱可疑交易人工甄别实施细则 为规范ⅩⅩ期货有限公司（以下简称“公司”）对反洗钱可疑交易的人工甄别工作，根据《ⅩⅩ期货有限公司反洗钱管理办法》的规定，制定本实施细则。 可疑交易的人工甄别工作是指在反洗钱软件系统自动采集可疑交易数据的基础上，对可疑交易数据进行的人工分析和识别，通过对客户资金划转、交易行为等情况进一步审核，以判定交易数据是否可疑。 可疑交易人工甄别工作由公司风险管理总部、结算部、财务会计部、信息技术部等部门共同实施。 公司通过反洗钱软件系统采集可疑交易数据，可疑交易是指以下情形之一： 特征代码描述：客户资金账户原因不明地频繁出现接近于大额现金交易标准的现金收付，明显逃避大额现金交易监测。 特征代码描述：长期闲置的账户原因不明地突然启用，并在短期内发生大量期货交易。 特征代码描述：开户后短期内大量买卖期货，然后迅速销户。 特征代码描述：客户长期不进行或者少量进行期货交易，其资金账户却发生大量的资金收付。 特征代码描述：长期不进行期货交易的客户突然在短期内原因不明地频繁进行期货交易，而且资金量巨大。 特征代码描述：客户频繁地以同一种期货合约为标的，在以一价位开仓的同时在相同或者大致相同价位、等量或者接近等量反向开仓后平仓出局，支取资金。 可疑交易人工甄别的具体流程是：（一）　每周四结算完成后，风险管理总部反洗钱岗位人员通过反洗钱软件系统抽取一定周期内