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PAGE 7 PAGE 1 批量代发业务规程 第一节 批量代发工资签约 1.1基本规定 代发工资单位必须与抚顺银行签定《代发业务协议》。 每一个代发工资单位对应一个内部专用扣款账户。 系统自动对代发工资的户名、证件类型、证件号码、账号进行校验。 流程图 5631代理明细查询打印导出 5631代理明细查询打印导出 8080-8081系统内部转账 【6700内部户开户】 开户 5691单位业务签约维护 1215 批量打印单折 5632失败明细查询打印导出 查明原因1208重新做起 1208 批量开单折 1.2 开内部账户【6700内部户开户】 ●客户申请 1.单位如果在支行已开立单位结算账户，提交单位法人授权书，单位公章、法人章、经办人及法人身份证件。 2.单位如果未在支行开立单位结算账号，提交上述手续外，还需提供开户资料。 ●柜员受理 一、审核内容 1.双方签订《代发业务协议》审核协议中内容填写是否完整，双方是否签章齐全，法人或单位负责人是否签章。 2.单位提供法人授权书。审核授权书内容填写是否完整，单位是否加盖公章，法定代表人是否签章。 二、业务处理： 1.使用【6700内部户开户】交易办理。 2.操作标志选择0-新增； 3.业务代号输入：5069； 4.客户号字段输入单位在支行开立对公结算账户的客户号；如果单位在支行没有对公结算账户，柜员根据代发工资协议书的单位名称产生一个内部专用账号。 5.交易成功后，根据系统提示打印业务凭条。 三、凭证处理 在业务凭条上加盖业务讫章作为业务流水传票。 ●授权情况：无条件授权。 ●操作要点提示： 1.双方签订委托代发工资协议，根据单位签约方式将生成代发工资加密软件交给单位，并告之单位操作方法。 2.交易成功后，柜员要将代发工资专户的账号告之单位，填 写在《代发业务协议》中。代发工资前单位必须将代发工资款项存入该账户。 3.支行开立的所有代发工资专户可以通过【6677 资金账户信息组合查询】查到。账户种类选择10-资金内部户，业务代号输入5069提交即可。 4.代发工资的业务流水可以通过【6678 资金账户历史明细组合查询】交易查询。账户业务种类选择10-资金内部户，输入账号、起止日期提交即可。 ●风险点提示： 1.必须签订委托代发工资协议后开立代发工资专户。 2.新核心上线后，支行和单位要重新签订《代发工资协议》。 3.单位要指定专人办理代发工资业务的批量开户、凭证交接、电子文件纸质文件的交接、错账的处理等工作，并负责登记《委托代理业务交接登记薄》。 1.3 【5691 单位业务签约信息维护】 ●柜员受理 一、业务处理： 1.操作标志选择1-签约； 2.输入对公客户号后回显单位名称； 3.业务种类编号选择2001-代发工资，收付标志自动回显。 4.单位专用账号输入【6700 内部户开户交易】生成的单位专用账号（必输），单位结算账号可输可不输。 5.手续费收取标志上线初期选择0-不收，以后再根据我行的具体情况选输。 6.柜员根据实际情况输入其余字段。 7.交易成功后打印业务凭条，加盖业务章。 二、凭证处理 在业务凭条上加盖业务章。 ●操作要点提示： 1.该交易必须开立单位专用账号后办理； 2.单位专用账号是必输项； 3.交易提交后生成代理业务号，代理业务号是单位每次代发工资要使用的，柜员要将生成的代理业务号通知支行代发工资人员和单位。 4.遗忘代理业务号可以通过【5692业务单位签约信息查询】交易查询。 ●风险点提示： 必须签订委托代发工资协议后开立代发工资内部账户。该代发工资内部账户需填写在《代发业务协议》中。 1.4款项入账 ●客户申请 1.现金入账：现金支票、现金（现金交款单）。 2.转账入账：转账支票（进账单） ●柜员受理 一、审核内容 1.现金入账：审核现金支票日期填写是否正确、要素是否齐全正确、大小写金额是否相符、是否填写去款项来源、是否涂改，现金交款单填写内容是否正确；审核现金交款单填写是否正确。 2.转账入账：审核转账支票各要素填写是否正确，进账单填写内容是否正确。 二、业务处理： 1.现金入账：如单位在我行有结算账户，持现金支票，首先通过【1081现金支取】交易办理，然后填写现金交款单；无结算账户的单位用现金代发的，直接填写现金交款单。取款后通过【8080系统内转账/汇兑录入】交易，资金来源选择1-现金；付款人名称输入单位户名，录入证件种类和证件号码（单位出纳或代办人的证件信息），收款人类型选择系统内客户，收款人账号