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网络反洗钱 任重而道远 反洗钱，是指为了预防通过各种方式掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪等犯罪所得及其收益的来源和性质的洗钱活动。洗钱行为不仅损害了金融体系的安全和金融机构的信誉，而且极大的破坏了我国正常的经济秩序和社会稳定，具有严重的社会危害性。如何阻断洗钱这只伸向和谐社会的黑手，不仅需要行业人员严格遵守各项国家法律以及行内规章制度，也需要我们对疑似业务与交易作出正确的判断和甄别。 现今社会，网络高速发展，也致使网络赌博、网络诈骗、非法网络集资和传销这些新的不法行为纷纷冒头。网络洗钱已经成为反洗钱活动的一个新重点。 此类洗钱活动较之以前更有隐蔽性，因为不需要客户到柜台办理，不法分子只需要坐在电脑前手指一点就完成数笔甚至数十笔转账或者汇款交易。由于减少了经网点柜台甄别的步骤，使得此类洗钱行迹更难以被人发现，也就造就越来越多不法分子盯上了网银这一块宝地。 如何防范与杜绝网络洗钱？我觉得在日常反洗钱工作中应重点关注以下两方面： 一是加强客户开户信息的审核。按规定，客户持本人身份证到银行网点即可办理开通网上银行或WAP手机银行的业务。所以卡住网络洗钱的开端就是临柜柜员必须认真审核客户提供的开户资料的真实性。一旦发现不实或者异常就应该停止受理该开户或开设网银业