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金融市场和金融工程 金融市场是为各种金融活动和金融商品交易提供场所，设施、规则、组织形式以及由各种金融活动和金融商品交易而形成的供求关系和价格机制的总和 将工程的思维引入金融领域，综合采用各种工程技术方法，设计、开发和实施新的金融产品，以创造性地解决金融问题。 应用金融工具，将现在的金融机构进行重组以获得人们所希望的结果。 优选 * 金融市场的分类 直接金融市场和间接金融市场 资本市场和货币市场 一级市场、二级市场、第三市场和第四市场 票据市场、拆借市场、短期存贷市场、定期存单市场、回购协议市场、国库券市场、有价证券市场、外汇市场和黄金市场 有形市场和无形市场 现货市场和期货市场 国内金融市场和国际金融市场 优选 * 金融市场的功能 基本功能 — 引导资金流向 其他功能 — 资源和财富配置、风险转移和分散、调节和反映经济状况 优选 * 金融市场功能发挥的条件 有完整和对称的信息 有市场供求决定的价格机制 有众多市场参加者和众多金融商品种类 有良好的市场服务体系，交易成本低 优选 * 货币市场的主要特点 融资期限短 流动性强 风险性小 可控性强 优选 * 货币市场的作用 解决市场参与者短期资金供求矛盾 为宏观调控提供政策传导机制 优选 * 证券发行的环节 选择发行方式 选择承销商 申请注册 确定发行价格 销售与承购 优选 * 证券流通市场 证券交易所 场外交易 为证券的集中交易提供所需的物质设施 制定规章制度对交易进行严格管理 提供各种信息服务 处理交易过程中的各种纠纷 交易对象是非上市证券 交易活动没有集中的场所 交易程序简单，成本低廉 交易价格由双方协商确定 交易活动所受的管制少，灵活性强 优选 * 金融工程的基本要素 金融工程师 概念性工具 实体性工具 对分析对象进行数学和统计学处理的能力 迅速把握金融市场和金融产品特征的能力 运用电脑和远程通讯设施的能力 与会计，税收等相关领域协调的能力 创新的能力 估值理论 金融资产定价理论 相关的会计、法律、税收、知识 远期合约 期货合约 期权合约 互换合约 优选 * 金融工程运作过程 确定工程的目标和策略 设计开发达到工程目标和策略要求所需的金融产品或工具 对设计开发的金融产品或工具进行定价和测试 将设计开发出来的金融产品或工具客户化 优选 * 宏观部分 优选 * 投资业务 获取收益 降低风险 补充资产流动性 优选 * 中间业务 汇兑业务 结算业务 代理业务 信托业务 租赁业务 优选 * 商业银行资产负债管理理论的发展过程 资产管理理论 负债管理理论 资产负债管理理论 优选 * 资产管理理论 商业贷款理论 转换理论 预期收入理论 为商业银行保持资金的流动性和安全性提供了依据 为保持银行信贷与经济发展相适应，避免信用膨胀和通货膨胀提供了依据 提供了保持银行流动性的新方法，提高了银行的竞争力 兼顾了流动性和盈利性的双重要求 促进了证券二级市场的活跃和发展 优选 * 负债管理理论 以负债作为保证银行流动性的经营重点 大力发展主动负债 实现流动性和实现盈利性并举 优选 * 负债管理理论的意义 在流动性管理上变单一资产调整为资产和负债共同调整 为扩大信贷规模增加盈利创造了条件 通过主动负债形式扩大了资金来源和经营范围，增强了银行的竞争力 优选 * 负债管理理论的不足 经营成本高 风险大 在货币市场紧缩时难于实现 优选 * 资产负债管理理论 实现流动性、安全性、盈利性的全面统一和协调，重视利差和利率风险问题。 资金汇集法 资产分配法 数学模型法 缺口管理法 优选 * 投资性金融机构 是在直接金融领域内为投资活动提供中介服务，或直接参与投资活动的金融机构 优选 * 投资性金融机构的分类 证券经营机构 证券投资咨询服务机构 证券交易组织机构 证券结算登记机构 证券金融公司 投资基金 优选 * 基金的类型 封闭型基金和开放型基金 成长型基金、收入型基金和平衡型基金 股票基金、债券基金、货币市场基金、期货基金、期权基金、认股权证基金、价格指数基金 美圆基金、日圆基金、欧圆基金 国内基金、国际基金、离岸基金、国家基金 优选 * 投资银行 投资银行是指从事证券承销、证券交易、公司并购或资产重组、项目融资、风险投资、基金管理、投资顾问等多种业务的投资性金融机构。其本质特征是经营资本市场业务。 优选 * 投资银行和商业银行的区别 投资银行 商业银行 市场定位 资本市场 货币市场 融资方式 直接金融 间接金融 业务重心 证券承销 存款和贷款 利润来源 佣金 利差 经营策略 开拓型 稳健型 优选 * 投资银行的主要业务 证券承销 证券交易 公司并购 项目融资 风险资本投资 全额包销 代理推销 余额包销 为客户公司提供合理的并购建议和寻找并购目标 对目标公司进行估价和