工程保函管理办法.pdfVIP

. 工程保函管理办法 第一章 总则 第一条 为了加强和规范工程保函管理工作，控制工程保函 风险，合理利用集团授信额度、担保资源，提高财务收益， 参照金融机构《保函业务管理办法》 、《公司章程》，结合公 司业务发展规划、内部控制要求制定本办法。 第二条 本办法所称工程保函包括投标保函、履约保函、高 额保函（用于投标、履约、支付等） 、预付款保函、维修金 保函、质保金保函等，与工程相关的信贷证明和资金证明等 在本管理办法中约定。融资性担保保函不适应本管理办法。 第三条 原则上不得出具无固定期限的敞口保函。 第四条 本办法适用公司所属项目及各分公司所属项目；各 分公司参照执行。 第五条 本办法所指的直营项目指公司直接运营的项目；非 直营项目指分公司通过签约项目负责人间接指导运营的项 目；联营合作项目指集团公司与其他施工单位联合投标建设 的项目。 第二章 保函办理规定 第六条 申请办理保函，须向集团财务部报送如下资料： （一）关于申请办理保函的承诺书（附件一） （二）中标前的投标保函、高额保函需报送招标文件，以及 Word 文档资料 . 招标单位要求的保函格式； （三）中标后的履约保函、高额保函、预付款保函、维修金 保函、质保金保函，需报送中标通知书、工程承包合同和要 求的保函格式； （四）申请办理银行信贷证明和资金（信）证明需报送招标 文件或资格预审文件中工程基本情况以及与证明有关的条 款； （五）银行或公司认为有必要出具的其他文件。 第七条 保函资料的报送时间。申办保函的全套资料必须在 保函出具 15 个有效工作日前报达财务部；信贷证明、资金 （信）证明的全套资料必须在出具 10 个有效工作日前报达 财务部。未能及时报达的，财务部将不保证按时开出有关保 函，因此而造成的未开出保函的一切后果由申请单位承担。 第八条 集团公司法纪部应对申请办理工程保函的单位或项 目进行有无发生涉案纠纷的审查及保函风险评估，市场部应 对照投标时的承诺书、施工合同、补充协议以及项目部实际 情况进行审查。两部门分别签署意见。 第九条 保函的审批。申请单位填制《集团公司保函业务审 批表》 （见附件四）递交至集团财务部办理审批手续，保函 的具体审查、办理工作由集团公司市场部和财务部共同负 责，市场部负责审查工程项目的真实性、合法性和项目风险 评估；集团财务部负责保函资料的审查，保证金、费用的收 Word 文档资料 . 取及保函的具体办理和撤销。市场部及财务部初审保函申请 合格的，经分管领导书面同意后报总经理批准办理。 第十条集 团为 申请单位向银行申请出具保函，申请单位应按照保函金 额的一定比例向集团提交保证金， 待保函受益人退回保函且银行 释放保证金后予以退还，保函保证金不计利息。 （一）集团公司全资或控股子、集团分公司自营项目提交的保证金 不低于集团公司向银行提交的保证金。 （二）非自营项目、联营合作单位原则按照保函金额的 10%提 交保证金。 （三）参股公司原则按照保函金额的 5%提交保证金。 联营合作 项目、参股子公司办理保函，若工程体量超过 5000 万，合作风 险较小，可适当降低保证金比例，但不得低于集团公司向银行 提交的保证金比例， 敞口部分应缴纳一定的保函额度使用费 （此 项报集团总经理审批）。 第十一条保 函费用，是指集团公司为申请单位办理保函，申请单位 应承担并向集团公司缴纳的各项费用，