银行理财产品业务基础知识培训课件.pptVIP

理财业务基础知识 财富管理中心 目录 一、理财业务发展情况及理财产品介绍 二、理财销售管理规定 一、理财业务发展情况 国内理财业务发展情况 1 、发展脉络： ? 初创期 ? 2000 年 9 月，中国人民银行改革外币利率管理 体制，为外币理财业务创造了政策通道，此时， 理财产品主要以外汇理财产品为主。 2019 年 9 月，光大银行推出了“阳光理财 B 计划”，成 为首只人民币理财产品 ， 拉开我国理财产品发 展的序幕。 国内理财业务发展情况 ? 快速成长期 ? 以 2019 年 9 月，中国银行业监督管理委员会 （以下简称中国银监会）颁布《商业银行个人 理财业务管理暂行办法》（以下简称暂行办法） 和《商业银行个人理财业务风险管理指引》为 标志，银行理财产品的发展进入快速成长期。 国内理财业务发展情况 ? 几个参考数据： ? 截止 2015 年末，全国银行业理财产品存 续 60879 只，理财资金账面余额为 23.50 万亿元。较 2019 年底增长 8.48 万元亿元， 增幅达 56.46% 。 理财业务介绍 ? 理财业务定义 ： ? 理财业务是指向客户提供理财顾问服务的基 础上，接受客户的委托和授权，按照与客户 约定的投资计划和方式进行投资和资产管理 的业务活动。 产品设计类别 ? 按照币别：人民币、外币 ? 按照风险属性：保证收益、非保证收益 ? 投资标的的属性：标准化业务、