个人理财目的标的规划.pptVIP

财富管理 目标设定 个人理财目标规划流程 规划自己未来的「生涯目标」 当的估算这个目标所需要的「财务资源」 将现有的财务及收入做「适当的分配」 为达成「未来生涯目标」所做的储蓄或投资视为已被「限定 用途」之专款 让所有「生涯目标」,在目标所需的时间点,拥有足够的 财务资源」。 尽个人对人生应尽的义务,并于义务完成后,进而成就个 人的理想与梦想。 价值观与理财投资属性 价值观的重要性 每个人有不同的 大多数人不知道自己 金钱使用优先级 用「钱」的方法 价 切 值观会决定 价值观对财务的影响 月收入仅3万元的人,每月固定捐赠1000元给慈 善机构。512地震发生,把工作两、三年存下来 的十来万全数捐出! ●以个人的薪资收入,培养对足球有兴趣的儿童, 赚取非常高的收入,却性喜签赌,以至没有累积 工作了一段时间 笔钱,就辞了工作, 休息、旅游,把钱角完后,再我工作赚钱! 从未工作,企图靠着上一辈留下来的资产,一辈 子过着深居简出的生活! 上述行为,都跟财务有关,也可能造成不同时期的财务变化