银行合规经营感悟6篇.pdfVIP

银行合规经营感悟 6 篇 【篇一】 近期， xx 支行组织全体员工学习了 20 多起严重违规典型案例， 我感受颇深， 各项业务操作中仍然存在风险隐患， 坚持合规操作已是 非常之迫切。做为一名基层柜员，我更应该严格合规操作，以下是我 的一点。 一、思想高度重视，提高合规意识。在每个工作日，我们都在进 行着业务操作或是业务管理， 我们应该习惯性的思考我们正在进行的 操作或管理是否合规合法， 是否还存在可以完善的地方， 对照违规处 理办法上规定的“高压线”行为，我们必须避免，这不单是对建行负 责，也是为自己负责。思想决定行为和习惯，每个员工思想上能够引 起高度重视 , 合规理念一定会深入人心。 二、廉洁自律，严格要求自己。此次的合规案例学习是对现实出 现的案例的归纳与总结， 对进一步加强工作要求与规范行为、 严格监 督管理起到了重要作用。作为建行员工，要时刻注意行为规范，保持 清醒头脑，远离不良风气，免受各种诱惑，严格按照来要求自己。 三、加强学习，严格执行各项。保持虚心的学习态度，向领导、 同事多请教、多学习，现在各种新事物层出不穷，尤其是金融业具有 较大的创新性，但是，创新就存在风险，因此，保持进取不止的学习 态度，有利于我们正确判断风险，进一步明确自己的岗位职责，强化 自我保护意识，在实际工作中严格按照各项履行岗位职责。 通过本次学习，我认识到合规操作的重要性，同时对有了更深刻 的认识，在今后的工作中，我将进一步加强学习， 认真履行工作职责， 勤奋工作，深思慎行。时刻加强学习， 时刻严以律己， 时刻警钟长鸣， 做一名合规的建行员工！ 【篇二】 25 起案例，每一例都是血的教训，少至 100 元，多至几百万元， 不论金额的大小， 涉案人员均被行政开除， 情节严重的甚至受到了刑 事处罚。 25 位涉案人员，身处不同的工作岗位，有柜员、有业务主 管、有客户经理、有金库管理员，无一例外，全部都是因为自身的合 规意识不足、风险意识不足，责任意识不足，最终铤而走险伸出了犯 案的双手，断送了自己的大好前途。 合规无小事。柜面上的每一项业务操作规范，小至系统操作员代 码、密码的保管，大至现金尾箱的清点封箱，大额现金业务、转账业 务的授权审核， 每一处都有可能是一个风险点。 不能因为要求繁琐而 落实不到位， 不能因为业务忙碌就忽略不执行， 不能因为熟人要求就 视制度于无物。往往，因为自己的掉以轻心，就给了他人可乘之机。 合规操作， 不仅仅是制度的严格执行， 同时也是对自己的一种自我保 护。 案防是大事。每一个案件的发生，都是源于员工的侥幸心理，每 一个案件的开始都是由第一次的小心翼翼、 忐忑不安没被发现后， 而 逐步变本加厉，肆无忌惮。 这些案例中的经办人员，平日或多或少都 参与了网络博彩或民间借贷。 认真对待每一次员工行为排查， 重视每 一次员工谈话，重视每一次员工家访，不走过场，防微杜渐，发现问 题的苗头及时上报、及时遏制，对于案件的防控十分重要。 培训需重视。犯案源于没有敬畏之心，犯案源于视规章于无形， 犯案源于日常教育的缺乏。 只有加强对一线员工， 特别是新进员工的 警示教育， 用鲜活的案例去展示犯案的后果， 用血一般的教训去警醒 每位员工，才能从根本上起到震慑的作用，让员工明白“莫伸手，伸 手必被抓”，让员工知道踏过规章的底线，越过制度的红线就是万丈 深渊。实时学，事事念，利用各种形式，比如晨会、夕会、例会、员 工讨论等，学习各类案例，学习，规范操作行为，强化员工的责任意 识，让员工时刻保持警惕，警钟长鸣。 考核要严格。