个人理财案例分析[精品].pptxVIP

;课程核心内容; 个人理财基础;案例;一、个人理财的概念;一、个人理财的概念;财富管理;私人银行;个人理财概念的内涵;理财目标与生涯现金流规划;二、为什么需要个人理财;二、为什么需要个人理财;个人理财需要;个人理财需要： 2011中国私人财富报告;个人理财需要：丰厚利润吸引着商业银行的“眼球”;个人理财需要：多少钱才能安度晚年（以美国为例）;个人理财需要：多少钱才能安度晚年（以美国为例）;个人理财??要：多少钱才能安度晚年（以香港为例）;个人理财需要：多少钱才能安度晚年（以香港为例）;个人理财需要：多少钱才能安度晚年（以香港为例）;个人理财需要：多少钱才能安度晚年;个人理财需要： 中国老龄问题;三、谁提供个人理财服务;四、个人理财产生与发展阶段;五、我国个人理财所处阶段;六、存在问题;课程核心内容;个人理财规划的标准流程（步骤）;个人理财流程图;第一步：建立与界定与客户关系;第二步收集客户信息,了解客户目标和期望;全方位理财规划参考问卷（一）;4.子女教育金规划 ;全方位理财规划参考问卷（三);第三步：分析评估客户财务状况及特殊需求 ;家庭资产负债表;家庭资产负债表的编制基础;资产负债表编制的注意事项;家庭资产负债表结构分析;收入;  家庭收支储蓄表的编制;编制家庭收支储蓄表的注意事项;家庭收支—现金流量表结构分析;诊断目前财务状况提出改善建议;根据宏观经济设定基本假设参数;第四步：制定并向客户提交个人理财规划方案;理财规划报告书的内容;第五步：执行个人理财规划方案 ;第六步：监控个人理财规划方案执行;检查;资产累积较预期差时的调整方案图示;;定期对理财方案进行评估;例子：基于当前经济的视角;续;续;课程核心内容;投资规划;（一）证券投资规划;投资人为什么要投资？;投资流程;投资类别;投资工具分析;我国的投资工具（1）;我国的投资工具（2）;我国的投资工具（3）;投资工具风险收益分类;投资工具风险收益分析;投资工具组合分析;最佳投资工具象限;扩张期 ;理财金字塔;什么是投资规划？;投资规划步骤;不同风险承担能力下的资产配置 ;证券资产配置流程;例子投资规划:以基金为例;一、设定理财目标;（一）订立理财目标的方式;理财目标订立表（1）;（二）订立理财目标应注意事项;二、掌握自己的财务状况;资产负债表（2）;现金流量表（3）;三、认清自己投资性格或风险承受度;（二）可承受投资风险的问卷测评（4）;投资风险与投资工具的搭配(5);投资风险与投资工具的搭配;风险评分与基金资产配置比重（%）6;四、确定储蓄额目标（7）（由前三步得）;五、选择基金投资标的基金绩效与基金平鉴;（一）基金绩效;（二）基金评鉴;六、执行申购基金操作与进场时机;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;如何选择基金管理公司;七、控制每月消费金额将储蓄作基金定投;八、定期检视调整投资组合;课程核心内容;课程核心内容;个人理财师应该具备的条件;再 见！;1、Genius only means hard-working all ones life. (Mendeleyer, Russian Chemist)? 天才只意味着终身不懈的努力。20.8.58.5.202011:0311:03:10Aug-2011:03 2、Our destiny offers not only the cup of despair, but the chalice of opportunity. (Richard Nixon, American President )命运给予我们的不是失望之酒，而是机会之杯。二〇二〇年八月五日2020年8月5日星期三 3、Patience is bitter, but its fruit is sweet. (Jean Jacques Rousseau , French thinker)忍耐是痛苦的，但它的果实是甜蜜的。11:038.5.202011:038.5.202011:0311:03:108.5.202011:038.5.2020 4、All that you do, do with your might; things done by halves are never done right. ----R.H. Stoddard, American poet做一切事都应尽力而为，半途而废永远不行8.5.20208.5.202011:0311:0311:03:1011: