合规风险管理办法1.pdfVIP

★精品文档★ 合规风险管理办法 “合规风险”指的是：银行因未能遵循法律法规、监管 要求、规则、自律性组织制定的有关准则、以及适用于银行 自身业务活动的行为准则，而可能遭受法律制裁或监管处 罚、重大财务损失或声誉损失的风险，下面是为大家带来的 合规风险管理办法： 商业银行合规风险管理指引 第一章 总 则 第一条 为加强商业银行合规风险管理，维护商业银行安 全稳健运行，根据《中华人民共和国银行业监督管理法》和 《中华人民共和国商业银行法》，制定本指引。 第二条 在中华人民共和国境内设立的中资商业银行、外 资独资银行、中外合资银行和外国银行分行适用本指引。 在中华人民共和国境内设立的政策性银行、金融资产管理 公司、城市信用合作社、农村信用合作社、信托投资公司、 企业集团财务公司、金融租赁公司、汽车金融公司、货币经 纪公司、邮政储蓄机构以及经银监会批准设立的其他金融机 构参照本指引执行。 第三条 本指引所称法律、规则和准则，是指适用于银行 业经营活动的法律、行政法规、部门规章及其他规范性文件、 经营规则、自律性组织的行业准则、行为守则和职业操守。 本指引所称合规，是指使商业银行的经营活动与法律、规 2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 1 / 11 ★精品文档★ 则和准则相一致。 本指引所称合规风险，是指商业银行因没有遵循法律、规 则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声 誉损失的风险。 本指引所称合规管理部门，是指商业银行内部设立的专门 负责合规管理职能的部门、团队或岗位。 第四条 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。 商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操 作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序 的一致性。 第五条 商业银行合规风险管理的目标是通过建立健全合 规风险管理框架，实现对合规风险的有效识别和管理，促进 全面风险管理体系建设，确保依法合规经营。 第六条 商业银行应加强合规文化建设，并将合规文化建 设融入企业文化建设全过程。 合规是商业银行所有员工的共同责任，并应从商业银行高 层做起。 董事会和高级管理层应确定合规的基调，确立全员主动合 规、合规创造价值等合规理念，在全行推行诚信与正直的职 业操守和价值观念，提高全体员工的合规意识，促进商业银 行自身合规与外部监管的有效互动。 第七条 银监会依法对商业银行合规风险管理实施监管， 2016 全新精品资料-全新公文范文-全程指导写作 –独家原创 2 / 11 ★精品文档★ 检查和评价商业银行合规风险管理的有效性。 第二章 董事会、监事会和高级管理层的合规管理职责 第八条 商业银行应建立与其经营范围、组织结构和业务 规模相适应的合规风险管理体系。 合规风险管理体系应包括以下基本要素： (一)合规政策; (二)合规管理部门的组织结构和资源; (三)合规风险管理计划; ( 四)合规风险识别和管理流程; (五)合规培训与教育制度。 第九条 商业银行的合规政策应明确所有员工和业务条线 需要遵守的基本原则，以及识别和管理合规风险的主要程 序，并对合规管理职能的有关事项做出规定，至少应包括： (一)合规管理部门的功能和职责; (二)合规管理部门的权限，包括享有与银行任何员工进行 沟通并获取履行职责所需的任何记录或档案材料的权利等; (三)合规负责人的合规管理职责; ( 四)保证合规负责人和合规管理部门独立性的各项措施， 包括确保合规负责人和合规管理人员的合规管理职责与 承担的任何其他职责之间不产生利益冲突等; (五)合规管理部门与风险管理部门、内部审计部门等其他 部门之间的协作关系;