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小额贷款公司 统计制度讲解 梁霞 2011.03 第一部分 统计指标释义 全科目统计指标体系简介 表单代码 表单名称 A41:41金融机构资产负债项目月报表 A1463、42463贷款分行业统计月报表 A460,.2460房地产货款存量统计月报表 个人住房贷款流量统计月报表 助学贷款统计月报表 A1462下岗失业人员贷款统计月报表 A46、A2464中长期贷款按实际投向统计月报表 A1465,A2465代客理财统计月报表 A30大中小企业货款统计表 银行承兑汇票统计月报表 A433、A2433涉农贷款月报简报 A1302、A2302临管类指标季报表 A1310、A2310中间业务季报表 A1311231外资银行季报表 A133、A233涉农贷款季报表 A2383A2369住房贷款统计季报表 A3301 本外币利润季报表 A310货款公司、小额贷款公司专项统计报表 地方政府融资平台贷款统计表 小额贷款公司报送表单范围: A1411/A2411金融机构资产负债项目表:月 A3301本外币利润季报表:季 A310贷款公司、小额贷款公司专项统计报表:季 3101本外币利润年报表:年 A1411金融机构资产负债项目表 指标名称 指标号 指标名称 产共他计 包行存数 4(-受托基合存数及投基含 五)存放同重 五》同业柝憎 六)拆放回业 2(六》联行桂来4负情方》 L应付及磁妆饮 外汇买卖 上-)要及要括授 三)外汇买卖 三》长期应付款 级 1+六》各惟多 有者权益 )经受 位+力阻。无请产 十)有价证券资产 A1411金融机构资产负债项目表 资产类 标编号 标名称 12M02 (一)现金 当月借方发生额 2.当月贷方发生额 指标释义:库存现金,指企业内部周转使用的备用金。 校验关系:本期现金余额=上期现金余额 +当期借方发生额 当期贷方发生额 A1411金融机构资产负债项目表 —资产类 旨标编号 1211(五)存放同业款项 2存放同业活期款项(存放同业定期款项 包括银行、城信社、农信社、 在放境内便行业存款类融机构农村资金互助社和财务公司 存放境内银行业非存款类金融机构→包括信托公司、金融资产管理公司 金融租赁公司、汽车金融公司 12M16 存放境内保险业金融机构 贷款公司和货币经纪公司 存放境内交易及结算类金融机构 为持有特定资产而对外发行新金融工具 其中:存放境内中央金融控股 并合法拥有该特定资产,具备完整独 存放境内特殊目的载体 立账户的金融实体。常见的包括证券投 资基金、资金信托计划、代客理财项目 存放境内其他金融机构 资产证券化项目 12MIC 存放境外同业 12M1D 存放境外存款性公司 A1411金融机构资产负债项目表 一资产类 32/12M511.短期贷款(2.中长期贷款) 信用卡及账户透支 12M34 单位信用卡及账户透支 个人信用卡及账户透支 个人贷款 个人经营性贷款 单位普通贷款 其中:经营贷款 固定资产货款 金融机构为境内客户提供的与贸 蒈通井购贷款 易结算相关的融资或信用便利 团才贷款 两家以上金融机构基于相同的贷 其中:经营贷款 款条件,依据同一贷款条件,按 约定时间和比例,向境内借款人 提供的贷款 用于贸易融资的银团贷 贸易融资 融机构为境内客户提供的与贸易 下筹资转贷 算相关的融资或信用便利 A1411金融机构资产负债项目表 一资产类 贷款类指标填报需要注意的问题 1、个人贷款:承贷主体为城镇个体户、农户和个人。 2、助学贷款:对正在接受非义务教育学习的学生或其直系 亲属、法定监护人发放的商业性贷款。所申请贷款只能用于 就读非义务教育中全日制高中、大中专、大学本科、硕士和 士研究生等(包括留学)所需要的学杂费、生活费以及其 与学习有关的费用。包括国家助学贷款和其他形式助学贷 款 3、单位普通贷款原则上应等于其中项经营贷款与固定资产 贷款的和,如果不一致,应做出说明。 A1411金融机构资产负债项目表 一资产类 贷款类指标填报需要注意的问题 4、固定资产贷款:固定资产贷款是指金融机构向境内企业 事业单位法人或国家规定可以作为借款人的其他组织机构发 放的,用于借款人固定资产投资的本外币贷款。其中的固定 资产投资沿用了国家统计部门的口径,包括基本建设投资、 新改造投资、房地产开发投资以及其他固定资产投资四大 以上为以项目统计为基础的贷款。房地产企业贷款建商 品房和公路局贷款建设公路也应计入此类。另外包括一般会 计意义上的固定资产贷款,如企业贷款用于购买商业用房和 厂房的贷款,也应归入该指标。