产品设计2-保本转管理型.docxVIP

信托计划名称 **信托****1期证券投资集合资金信托计划 信托规模 1亿 信托期限 保本期18个月，转管理型后 20年 封闭期限 产品成立18个月内封闭 开放日 产品转管理型后每月 日开放申赎 受托人 保管银行 投资顾问 ******************* 公司 证券经纪商 产品类型 保本转管理型 资金来源 发行集合资金信托计划，认购起点 100万元，彳氐于300万元的个人投资者不超过 50个名额，300万以上的个人投资者及机构投资者不受名额限制； 投资方向 本信托计划项下信托资金投资于沪、深交易所 A股股票（含大宗交易）、资金、 债券、银行存款、债券回购交易的逆回购以及政策法规允许投资的其他金融工具。 投资策略 本金第一，根据市场情况，配置固定收益类、权益类等资产。 计划份额配比 分优先级和普通级两类，分别发售，初始比例为优先级 80%璃通级20% 普通级份额募集未能达到 20%寸，投资顾问（或关联方）必须认购剩余普通级 份额。 保本机制 封闭期内，普通级委托人计划份额净值不低于 0.900兀时，经申请补仓 的普通级资产委托人协商一致并经资产管理人问意后，可以自愿由此类申请 补仓的普通级委托人向计划财产追加资金补仓追加资金归入计划财产。 封闭期内，当广品规模每次下降至期初规模的 90%寸，若普通级委托人未申 请并完成补仓，投顾或投顾关联方（普通级委托人）必须申购相应份额。使 其信托财产规模总规模保持期初，以保证产品内有足够的资金来保证优先级 资金的安全。 如规定期间没有按照信托计划申购相应份额，则信托计划进行止损，以普通 级资金来保证优先级资金的安全。 封闭期内，如合同终止，计划净值V 1.00时，则普通级投资者将以其本金对 优先级投资者的本金进行补偿。 封闭期后，信托财产规模与安全垫资金合计净值达到 1.1以上时，投顾可提  取托管银行普通级资金超额部分并按普通级委托人认购份额分配。 普通级补仓 补仓金额不孚有本计划取得的任何收益，不改变普通级资广■委托人持有本计 划份额数量。 普通级资产委托人可以提出补仓，也可以在满足一定前提条件下提出补仓资 金返还。 本计划存续期间，根据计划运作情况，普通级资产委托人可多次提出补仓申 请以及提出补仓资金返还。 补仓资金以及补仓资金返还时使用的银行账户仅限于普通级资产委托人认购 本计划份额时预留的银行账户。 预警线 本计划设置预警线，为信托单位净值 0.90兀。 止损线 转管理型后，本信托计划将 0.7兀设置为信托计划的止损线，信托计划提前终止。 风险等级 本计划为分级型产品，计划份额分为优先级和普通级两类，其中优先级份额具有 低风险低收益特征；普通级份额具有局风险、局收益特征。 认购费 1%/年 信托费 1%/年（具体参照信托规模） 投顾管理费 1%/年 银行托管费 0.2%/年（暂定） 收益分配 封闭期内： 1、 净值v 1.00元时，普通级未完成补仓时，优先级资金保本，亏损由安全垫资 金或投顾认购计划份额承担； 2、 1.00元V净值，普通级提取收益 50% 转管理型后： 产品净值高于1.00元产生浮动收益。 投资顾问收取浮动收益的 20%客户提取浮 动收益的80%