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**证券融资融券业务 管理办法 PAGE PAGE 1 **证券融资融券业务管理办法 二〇一二年四月目 录 TOC \o 1-3 \h \z \u 第一章 总 则 2 第二章 组织管理 2 第三章 业务管理 8 第四章 账户管理 9 第五章 融出资金及融出证券管理 11 第六章 业务操作规范 12 第七章 内控管理 16 第八章 利益分配及考核 18 第九章 罚 则 19 第十章 附 则 21  **证券 融资融券业务管理办法 第一章 总 则 为加强融资融券业务的管理，规范融资融券业务的操作，防范融资融券业务的风险，根据《中华人民共和国证券法》、《证券公司监督管理条例》、《证券公司融资融券业务管理办法》和《证券公司融资融券业务内部控制指引》及中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司有关融资融券业务规则的规定，特制定本办法。 公司开展融资融券业务应当遵守有关法律、行政法规和中国证监会、中国证券业协会、证券交易所、中国证券登记结算公司的有关规定，遵照提高经济效益、提升经纪业务市场竞争力、防范融资融券业务风险的原则，公开、公正、诚实守信的开展业务。 公司对融资融券业务实行“合法合规、集中管理、独立运行、审慎推进”的管理原则。 本办法所指融资融券业务是公司向客户出借资金供其买入上市证券或出借上市证券供其卖出，并收取担保物的经营活动。 第二章 组织管理 融资融券业务的决策与授权体系原则上按照董事会－业务决策机构－业务执行部门－分支机构的架构设立和运行。 公司董事会授权经营层制订融资融券业务的基本管理制度，授权公司经营层决定与融资融券业务有关的部门设置及各部门职责，确定和调整公司融资融券业务总规模。 公司经营层负责制定公司《融资融券业务管理办法》；制定公司《融资融券业务操作规程》、《融资融券业务风险管理办法》以及关于客户管理、营业部管理、征信授信、担保物及标的证券管理、清算交收等相关业务管理制度及合同文本；在董事会授权范围内对融资融券业务规模以及融资融券业务有关的部门设置及各部门职责等有关重大事项进行决策。 公司成立融资融券授信管理委员会。融资融券授信管理委员会对公司经营层负责，对融资融券业务进行决策。公司总经理任主任委员，公司分管融资融券业务的高级管理人员任副主任委员。合规总监、合规与风险管理部门、融资融券业务管理部门及自有资金管理部门的负责人任委员。 授信管理委员会的主要职责为： 决定和调整客户准入条件； 决定和调整营业部的选择标准； 决定和调整融资融券业务保证金比例、补仓维持担保比例、平仓维持担保比例及提取担保物的维持担保比例等重要业务参数； 决定和调整融资融券相关利率和费率； 决定融资融券业务授信额度的审批权限； 审批超过一定规模的单个客户的授信额度； 确定和调整融资融券业务相关风控指标； 提出调整融资融券业务规模的方案； 其他事项。 授信管理委员会的议事规则另行制定。 公司设立融资融券业务管理部门。该部门是融资融券业务的主要执行部门，负责融资融券业务的具体管理和运作，主要职责为： 拟定和完善融资融券业务相关管理制度、操作规程及融资融券合同； 拟定保证金比例；拟定标的证券范围、可充抵保证金证券范围及折算率；拟定补仓及平仓维持担保比例、提取担保物的维持担保比例及其它业务参数； 拟定融资融券收费策略及标准；按照研究部门提供的长期停牌股票估值方法，对长期停牌股票进行估值； 及时公告与融资融券业务有关的信息、业务参数并执行； 拟定客户准入条件和营业部的选择标准； 组织对客户进行征信调查、信用评估并提交信用评估报告，建立和完善客户信用评价体系； 根据客户信用等级、资产状况、公司融资融券业务现有规模及财务状况等情况审核客户的授信额度并提交授信报告； 根据反洗钱的要求，对客户身份进行审核、重新识别和持续识别，发现可疑交易，及时向合规与风险管理部门报告；履行信息隔离相关职责； 签署并履行融资融券合同，保管融资融券合同文本； 审核客户信用账户的开户、销户及账户信息变更等账户类业务； 在授权范围内审批客户融资融券授信额度； 负责逐日盯市；发送补仓平仓等各类通知与提示； 拟定平仓预案并按照融资融券合同约定执行强制平仓； 负责营业部融资融券业务的培训、督导及业务检查；参与对营业部融资融券专岗人员的考核； 组织开展融资融券投资者教育，处理客户投诉及纠纷； 负责融资融券业务信息报送；编制及报送融资融券业务日常报表；撰写融资融券业务报告； 负责融资融券交易系统及管理系统营业部用户的权限审批及参数维护； 提出并完善融资融券