2021年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共70题）.docxVIP

2021年保险业反洗钱知识竞赛多选题库及答案（共70题） 1、洗钱外部风险要素包括（ABCD）等项目，保险机构可结合自身情况，合理设定各风险要素的子项。 A地域风险 B业务风险 C客户风险 D行业风险 2、在我国，涉恐黑名单通常来源于（ABCD） A国务院有关部门和机构 B司法机关 C中国人民银行 D联合国安理会决议 3、中国人民银行在反洗钱工作中的主要职责有（ABCD） A负责反洗钱的资金监测 B在职责范围内调查可疑交易活动 C监督检查金融机构履行反洗钱义务的情况 D代表国家开展反洗钱国际合作 4、网点在办理账户管理相关业务时，对联网核查公民身份信息不一致的，要采取多种方式包括通过下列（ABCD）等辅助手段加以佐证。 A户口簿B驾驶证C社保卡D居住证 5、请问下列人员中对应保险公司反洗钱内部控制负有责任的有（ABCD） A反洗钱主管部门经理 B公司主管反洗钱工作副总经理 C反洗钱具体工作人员 D公司总经理 6、以下哪种情况需要进行客户身份的重新识别（ABCD） A客户姓名或名称发生变更的 B客户有洗钱、恐怖融资嫌疑的 C客户行为异常的 D先前获得的客户资料真实性、有效性、完整性存在疑点的。 7、网点在办理账户相关业务时，对联网核查公民身份信息不一致的，要采取多种方式包括通过下列（ABCD）等辅助手段加以佐证。 A居住证B社保卡C驾驶证D户口簿 8、关于《反洗钱法》第三十一条规定的表述，正确的是（ABCD） A未按规定设立反洗钱专门机构或者指定内设机构负责反洗钱工作，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正 B金融机构如果未按规定建立可疑交易报告制度的，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区的市一级以上派出机构责令限期改正 C金融机构如果未按规定建立反洗钱内部控制制度，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的设区市一级以上派出机构责令限期改正 D未按规定对职工进行反洗钱培训，由国务院反洗钱行政主管部门或者其授权的社区的市一级以上派出机构责令限期改正 9、可疑交易明显涉嫌洗钱、恐怖融资等犯罪活动的，金融机构应当在向中国反洗钱监测分析中心提交可疑交易报告的同时，以电子形式或书面形式向（BC）报告。 A所在地人民法院 B所在地公安机关 C所在地中国人民银行或者分支机构 D所在地银监机构 10、金融机构建立客户洗钱风险等级分类制度需要考虑的客户的因素有（ABCD） A行业 B是否为外国政要 C地域 D业务 11、金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责，交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素（ABCDE） A本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论 B公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告 C中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见 D中国人民银行要求关注的其他因素 E中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估 12、金融行动特别工作组（FATF）1990年提出的《四十项建议》，在以下哪些年份进行了修改（BCD） A2014年 B2003年 C1996年 D2012年 13、以下属于区域性反洗钱国际组织的是（ABCD） A亚太反洗钱组织 B西非政府间反洗钱工作组 C欧亚反洗钱与反恐怖融资组织 D欧洲委员会评估反洗钱措施特设专家委员会 13、客户身份资料与交易记录保存方式，按照保存介质可分为（BCDE） A交易录音资料 B不可更改的保存介质 C磁带保存介质 D纸质保存介质 E电子保存介质 14、金融机构应对高风险客户采取强化的客户尽职调查及其他风险控制措施，有效预防风险。可酌情采取的措施包括但不限于（ABCDE） A对交易及其背景情况做更深入的调查，询问客户交易目的，合适客户交易动机 B进一步深入了解客户经营活动状况和财产来源 C进一步调查客户及其实际控制人、实际受益人的情况 D经高级管理层批准或授权后，再为客户办理业务或建立新的业务关系 E适度提高客户及其实际控制人、实际受益人信息的收集或更新频率 15、以下哪些行为属于恐怖融资活动（ABCD） A试图资助恐怖活动 B组织团体资助恐怖活动 C组织或指示他人资助恐怖活动 D以共犯身份资助或试图资助恐怖活动 16、我国反洗钱依据的法律规定是：（ ABCD ） A．《反洗钱法》 B.《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》 C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易资料记录保存管理办法》 D．《金融机构反洗钱规定》 17、属于洗钱犯罪的上游犯罪种类有（ ABCD ） A．毒品犯罪