银保渠道转型发展成效方方向思路挑战和机遇22页.ppt

网 雄关漫道真如铁而今迈步从头越 银保渠道转型发展的思考 万网制作收集整理,未经授权请勿转载转发,违者心究 万—网保险资料下载门户网站  董事长在2017年工作会议上指出: 转型升级是推进公司持续健康发展的根本 途径。要以提高质量和效益为中心,创新发 展方式、经营模式、管理机制,推动利益来 源更加多元化,实现发展基础更牢、发展动 力更足、发展后劲更持续的增长。 总裁在2017年工作会议上要求: 银保渠道要进一步加大转型力度,大 力发展期交业务,不断提高价值贡献。  万 下面结合学习领导讲话精神,并结合工作实践,就银保渠道如何转型发展,从以下几个方面,谈点体会和认识。 银保渠道转型发展初步成效 二、银保渠道转型发展面临的挑战与机遇 银保渠道转型发展的方向 四银保渠道转型发展的思路  9万=网 卫 TRANSITION PAGE 过01银保渠道转型发展初步成效  万 o银保渠道转型发屐初步成效 公司银保渠道自2001年创立以来,长期以趸交业务为主,曾为公 司的市场份额、品牌形象、资产规模、客户资源等做岀了积极贡献。 但随着利率市场化、互联网金融、监管政策、银行系公司等宏观和行 业形势的发展变化,原有的经营模式已难以为继。 在公司总裁室的正确领导下,近年来银保渠道开始探索转型发展 大力发展中长期、高价值业务,取得“两提”、“两高”、“两增 长”、“双倍增”的良好成效。  万 o银保渠道转型发屐初步成效 20s∠7234% 20.6% 口银保期交业务1807亿,占新单业务的比例达 两提 20.6%,较2015年提升.7个百分点 口十年期业务42.3亿,古期交的比例达234%, 较2015年提升29个百分点 2015年 2016年 期交占比 十年期占比 口期交同比增长31%,增速高于首年新单30.5 31% 两高 个百分点 个百分点 新单墡速期交增蘧十年期堵速  银保渠道转型发展初步成效 +13 口银保新业务价值26.1亿,同比增长13% 两增长 口银保新单争创费19.9亿,同比增长34%。 渠道新业务价值 渠道新单创费 保险規签约为力 呆规划师月均人力 保规划师队伍基本实现签约人力和举绩人力 双倍增”目冇 口保险规划师队伍签约人力达到20万人,同比 双倍增 囗月均举绩人力为7万人,同比增长93  为什么转型? 过渡页 TRANSITION PAGE 02银保渠道转型发展面临的挑战与机遇  6(-)主要挑战 从外部环境分析 市场竞争 保关子中产g01 销售流程 管政策,使寿险公司逐步压缩趸交业 保监会“保险姓保”等政 务,转向发展期交业务,加之部分公 策,使公司期交产品逐步转向 司采取期交业务“趸交化“的策略, 保障型产品为主,对银保渠道 导致期交市场竞争将更加激烈 销售期限长、手续复杂 严格的长期性、保降型期交产 依法合规 品,将带来更大的挑战 监管机构更加重视保护消费者权 益,金推广W双录”等销售行为 回谢措施,公司的业务拓屐和合规经 满期维稳 营面临严峻的挑战。 受资本市场变化公司投资收益水平等 (对比银行存款利息,5年累十相差 128%),对满期维稳工作带来挑战  (一)主要挑战 从公司内部来看 4、队伍自营占比高,渠道代理占比低,未能 1、渠道大,刨造价值低,对公司贡献度小 现双轮驱动 2016年道总保费达1080亿,占公司总保费的25% 规划师和客户经理期交保费125亿,占渠道期 年新单876亿,占公司25%,对公司场份额贡较大 业务价值只有26亿Z,仅占公司新业务价值的5.3 交保费的692%;渠道代理期交保费5亿乙,仅占渠 期交保费的31% 2、期交保费规模小,续期保费少,可持续发展能 5投资理财型产品多,保魔型产品少 力不强 挑战 期交产品结构中,投资理财型产品占比高,保 障型产品占比低,保费不到1亿,占比不足6% 费的9.2%;续期保费218亿,占公可歧期保表的9.75%,从银保 道看,期交保费占新单保费的比重20.6%,续期保费占旱道总 保费的比重仅为20%,可见灤道的可持续发展能力较旯 6、银保条线的组织架构不健全,管理干部 不足,管理不到位问题突出 3、短期期交多,长期期交少,标保贡献度低 两支队伍人力突破24万人,据计,基层公 银保犟道3年期业务85亿,乩道期交保费48%,5年期及以上业 司的银保管理干部平均只有1.95人,建设队伍、 务占比52%,p中,10年期业务仅占234%。标保42亿,仅占公司标保 发展业务与管理千訛乏的矛盾日益突出 额的10.53%