第七章 社保基金监管PPT课件.pptVIP

模板来自于 * 模板来自于 * 《社会保障基金运行与管理》 社会保障基金监管的理论基础 第一节 社会保障基金监管的适度性 第二节 社会保障基金监管的目标 第三节 第七章 社会保障基金监管 社会保障基金监管的原则 社会保障基金运营的监管制度 第四节 第五节 第一节 社会保障基金监管的理论基础 一、公共利益理论 (一)信息不对称 1.信息在商品生产者和消费者、在合同交易的双方或更多方之间分配的不对称 2.当买者或卖者之间信息不对称时，价格总是等于所有销售产品的平均值 (二)外部性 1.当某些代理人的行为对其他代理人产生了无法价格化的后果时，就会产生外部性 2.外部性在金融领域的典型表现就是:当一个金融机构由于某种原因而倒闭时，其他金融机构的风险也就随之增加 (三)垄断 指在某一个行业中，由一个厂商或少数几个厂商操纵市场，决定价格和产量，借以获得超过市场平均利润率的超额利润的一种市场组织结构。 二、公共选择理论 (一)代表人物：詹姆斯.布坎南、戈登·图洛克 、唐斯 、尼斯卡宁 (二)理论内容： 1.俘获论 : 认为政府监管有利于生产者，监管往往被产业部门的需求所左右，立法决策时被产业部门组成的利益集团疏通和利用，监管过程和结果被产业部门所控制，监管缺乏独立性，被产业部门所俘获 2.经济管制论 : 起源于斯蒂格勒的《监管的经济理论》 经济管制论有两个模型:一个是斯蒂格勒/贝尔兹门模型（假设:制定监管政策的政治家或政党为了使其政治支持最大化，在选择决策时必须考虑受益集团的规模和受团获取利益的大小） ，一个是贝克模型（结论 ：①增加福利的监管政策比不增加福利的政策更有可能被实现。②更进一步地说，存在市场失灵的产业更有可能被监管。③利益集团的行为决定了政府的监管活动）。 二、公共选择理论 3.寻租理论 ： 较好地解释了政府监管与市场参与者为获得和维护经济利益行为之间的关系问题，并构成利益集团理论的重要分支和政府管制经济学的理论基础。 理论的核心是利益集团寻租行为的解释和寻租成本及其对社会福利影响的分析，主要通过竞争租金来解释政治经济中的利益集团、立法机关、监管者、选民和其他相关主体如何操纵民主政府以改变政治制度和政策来创造租金。 4.社会契约论 ： 由戈德堡于1976年提出。 理论的核心是将监管当局作为消费者的代理人，与生产者签订长期契约，并负责监管和管理契约的执行情况。 由于整个社会法律制度的不完备，导致了社会契约的不完全 。 社会契约论还忽略了利益集团对政府决策的作用和影响。 第二节 社会保障基金监管的适度性 一、社会保障基金监管:非市场的无效率与市场增进 第一、政府的活动有可能引起新的外部效应 第二、政府部门的活动具有某种 “内部性” 在社会保障基金管理方面，政府应该做的是:提供一个合适的制度框架、提供有关的立法与司法制度、在保障基本生活收入的范围内发挥再分配的作用、提供一个良好的外部制度环境以及监管制度 。 二、社会保障基金监管强度与社会保障基金监管的成本和收益 (一)社会保障基金监管强度 社会保障基金监管强度 ：指一国社会保障基金监管当局对社会保障基金管理服务机构实施管制的程度。 (二)社会保障基金监管成本 体制成本：指用于维持社会保障基金监管机构日常运作所需要的经费 。 服从成本：指社会保障基金管理服务机构因服从社会保障基金监管规定而付出的额外经营成本。 结构成本：指由于社会保障基金监管的行为致使整个社会的福利降低所发生的损失 。 (三)社会保障基金监管收益  三、社会保障基金监管强度与社会福利的关系 实施社会保障基金监管后基金管理服务的数量下降，价格上升，监管强度越大，服务数量下降越多，价格上升越高。 社会保障基金监管强度越大，社会福利净损失越大。 在有限资源约束下，实施会保障基金监管是要耗费经济资源的，任何形式的人为对经济活动的干预都会造成社会福利的净损失。所以，社会福利与社会保障基金监管度为负相关关系 四、社会保障基金监管机构的监管强度与社会福利 其一，我们首先假定社会保障基金监管机构的目标与社会福利最大化目标是一致的，即社会保障基金监管机构除了监管社会福利最大化外，不考虑其他目标 其二，我们引人社会保障基金监管机构的自身机构目标。 机构目标往往包括机构公众形象、社会影响力、员工的职业成就感、在公共机构中的地位等等。 指社会保障基金监管机构在履行监管职能时，应该以客观事实为依据，以法律、法规和各项规章制度为准