核心银行系统对公存款业务简明交易基本手册.docVIP

关键银行系统对公存款业务简明交易手册 活期存款 1、创建企业用户信息 60465输入“证件类型”及“证件号码”查询是否已存在用户信息—→62098依据用户提交资料录入相关信息并提交—→60465选择“用户类型”录入“用户号”点击“提交”，选中该用户并点击“修改”—→67050在下拉菜单中选择“企业用户基础信息”—→67003将用户状态由“待审核”改为“正常”—→用户信息开始正常使用 2、维护企业用户证件信息 60465选择“用户类型”录入“用户号”点击“提交”，选中该用户并点击“修改”—→67050在下拉菜单中选择“企业用户证件信息”点击“提交”—→67067输入证件内容并“提交”（注意：不要忘记选择“功效”下拉菜单，新建证件时选“创建”，变更证件时选“修改”） 3、维护企业用户地址信息 60465选择“用户类型”录入“用户号”点击“提交”，选中该用户并点击“修改”—→67050在下拉菜单中选择“企业用户地址信息”点击“提交”—→67068做出相关维护后在“选项”栏位做出对应选择并“提交”（注意：注册地址和办公地址只能修改不能删除） 4、维护企业用户附加信息 60465选择“用户类型”录入“用户号”点击“提交”，选中该用户并点击“修改”—→67050在下拉菜单中选择“企业用户附加信息”点击“提交”—→67102注意维护大额交易有权确定人、企业规模（注意：如包含外币账户维护外文名称） 5、用户号、证件查询 60465录入“用户类型”和“用户号” 或 “证件类型”和“证件号码”点击“提交”，选中该用户并点击“查询”—→60460系统自动回显用户号，在“用户/账户”栏位选择“用户”，在“选项”栏位选择需要查询内容，点击“提交”—→系统返回查询结果 6、用户综合信息查询 60460录入用户号或账号，在“用户/账户”栏位选择“用户”或“账户”，在“选项”栏位选择需要查询内容，点击“提交”—→系统返回查询结果 7、用户账户查询 60450在“用户/账户”栏位选择“用户号码”或“账号”，录入用户号或账号，点击“提交”—→60451点击连接账户可查询到该用户名下全部账户—→选中某账户还可对其进行“短查询”、“长查询”和“交易查询”。 8、用户名称查询 60480在“用户类型”栏位选择“企业用户”，录入所属机构号和用户名称（能够不输入全称，只输入名称前多个字就能进行模糊查询），点击“搜索”，系统返回查询结果。 —→双击查询结果进入60451点击连接账户可查询到该用户名下全部账户—→选中某账户还可对其进行“短查询”、“长查询”和“交易查询”。 —→或选中查询结果再次点击“搜索”进入60460 9、开立单位基础存款账户 620XX录入“现有用户号/账号”选择“用户号/账号”下拉菜单，在“产品类型”下拉菜单中选择“5001：单位活期基础账户存款”，在“产品子类”下拉菜单中选择“0001：人民币无折无单账户”点击“提交”—→20XX在“人民币结算账户属性”栏位选择“核准类”，选择“支付方法”点击“提交”—→7050输入新开立账号，在选项下拉菜单中选择“对公账户开户激活”点击“提交”—→7051录入相关编号及日期后点击“提交”—→账户启用日期后可正常使用（之前处于借冻状态） 10、开立单位通常存款账户 620XX录入“现有用户号/账号”选择“用户号/账号”下拉菜单，在“产品类型”下拉菜单中选择“5002：单位活期通常账户存款”，在“产品子类”下拉菜单中选择“0001：人民币无折无单账户”点击“提交”—→20XX在“人民币结算账户属性”栏位选择“报备类”，选择“支付方法”，输入“冻结到期日”点击“提交”—→冻结到期以后可正常使用（之前处于借冻状态） 11、开立单位专用存款账户 核准类专用户开户参看基础户开户步骤，报备类专用户开户参看通常户开户步骤。对于有取现功效专用户还需调用7050在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055录入“取现使用期”和“累计取现限额” 12、开立单位临时存款账户 核准类临时户开户参看基础户开户步骤，报备类临时户开户参看通常户开户步骤。对于有取现功效临时户还需调用7050在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”点击“提交”—→7055录入“取现使用期”“累计取现限额” 13、开立单位外币账户（如美元无单折汇户） 620XX录入“现有用户号/账号”选择“用户号/账号”下拉菜单，在“产品类型”下拉菜单中选择“5007：单位活期外币存款”，在“产品子类”下拉菜单中选择“0185：美元无单折汇户”点击“提交” —→20XX在“外币账户属性”栏位依据实际情况选择“资本项”或“常常项”，并选择对应“支付方法”点击“提交”—→账户可正常使用。账户开立后，还需调用7050交易，在选项下拉菜单中选择“账户扩展信息维护”