银行业务知识---外汇.docVIP

3外汇 3.1概念 广义：1.一国拥有的一切以外币表示的资产。 2. 是指货币在各国间的流动以及把一个国家的 货币兑换成另一个国家的货币，借以清偿国际间债权、债务关系的一种专门性的经营活动。 3. 实际上就是货币行政当局（ 中央银行、货币管理机构、外汇平准基金及财政部）以银行存款、 财政部库券、长短期政府债券等形式所保有的在 国际收支逆差时可以使用的债权。 狭义：以外国货币表示的，为各国普遍接受的，可用于国际间债权债务结算的各种支付手段。必须具备三个特点：可支付性（必须以外国货币表示的资产）、可获得性（必须是在国外能够得到补偿的债权）和可换性（必须是可以自由兑换为其他支付手段的外币资产） 3.2汇率FXRate（Foreign Exchange Rate） 用另一国货币来表示本国货币的价格。 3.3外汇转账 XXX银行外币转账交易时，只能进行同币种同钞汇间转账 起存金额控制 转出转入账号不能相同，支持本人账户互转 3.4外汇买卖 即期外汇交易:又称 现汇交易,是交易双方约定于成交后的两个营业日内办理 交割的 外汇交易方式. 远期交易:又称 期汇交易, 外汇买卖成交后并不交割,根据合同规定约定时间办理交割的外汇交易方式. 套汇:套汇是指利用不同的 外汇市场,不同的货币种类,不同的交割时间以及一些 货币汇率和和利率上的差异，进行从低价一方买进,高价一方