退休养老的规划1共28页PPT的资料.pptVIP

第六章退休养老规划 本章结构:  第六章退休养老规划 学习目标: 收集客户退休养老方面的信息 ◎了解我国基本养老保险制度、企业年金制度 商业保险产品和我国基本医疗保障体系; 如何运用退休养老工具  第六章退休养老规划 本章重点与难点:  第六章退休养老规划 ◎简单来讲,退休养老规划,就 是为了保证客户在将来有一个 自立、有尊严、高品质的退 休生活,而从现在开始积极实 施的理财方案。  第六章退休养老规划 第一节 收集客户信息 一、家庭结构 预期寿命 三、退休年龄 ⊙四、影响退休养老规划的其他因素  第六章退休养老规划 第一节 收集客户信息 您现有资产的状况? ⊙退休后的收入状况? ⊙退休可能有哪些收入? 通化膨胀率是多少?  第六章退休养老规划 第一节 收集客户信息 笫一步:了解容户的退休养老需求。 ⊙第二步:对信息进行分类。 ◎第三步:对客户个人信息的收集与整理  第六章退休养老规划 第一节 收集客户信息 ◎【资产负债状况、现金流量状况;客户风险偏 好、性格特征;客户年龄、婚姻状况、职北情 况、赡养老人的情况、抚养子女的情况;客户 身体状况及家庭疾病史;客户参加的基本养老 保险、企业年金和商业性养老保险情况】  第六章退休养老规划 第一节收集客户信息 收集客户信息 ⑧退休养老规划实际上