风险管理部职责.docxVIP

第 第 PAGE #页共18页 风险管理部职责 风险管理部部门职责 部门名称 风险管理部 部门编码岗位 结构图职能负责全行风险管理工作?授权管理工作.合规管理工 作.法律事务工作?剥离贷款清收工作及不良贷款管理工作。 部门职责 职责一：负责全行风险管理制度建设 1.制定全行风险管理和内部控制管理政策2.制定全行的内部 控制制度，包括但不限于管理手册.程序文件.管理规定3.设计全 行各类风险管理活动的操作流程职责二：负责全行风险管理活动 规划和实施 1.拟订各类风险管理和内部控制建设的发展规划2.组织与实 施对各类业务风险的识别.计量.监测.预警和控制3.对本行风险 管理信息系统进行建设.维护和完善工作4.定期撰写全行综合性 风险分析报告职责三：负责全行授权管理活动的实施 1.制定授权管理办法和建立完善的授权体系2.组织实施总行 的直接授权.转授权和再转授权的工作3.对分行的直接授权.转授 权和再转授权的工作进行监督管理职责四：负责全行的法律事务 工作 1.对全行适用法律法规进行识别.整理.发放及监督执行2.起 草.修改格式合同文本?示范（参考）合同文本，对全行对外出具 法律文书的审查3.对新业务的推出进行法律论证，确保业务的合 法和有效4.对全行重大业务项目.重大业务决策和合法合规经营 提供主要法律意见5.为各业务部门及各分.支行提供法律咨询6. 开展法制教育工作，组织各类法律讲座或进行法律培训7.代理或 处理全行的疑难或重大民事诉讼.仲裁案件，起草或者审核案件涉 及的法律性文件.意见和证据材料，提出案件解决策略及方案，撰 写案件分析意见或者代理词，指导其他民事诉讼.仲裁案件的处理 或者代理工作 职责五：负责全行合规管理工作 1.制定并执行风险为本的合规管理计划，实施充分且有代表 性的合规风险评估和测试，积极主动地识别和评估与商业银行经 营活动相关的合规风险，及时为高级管理层提供合规建议2.组织 制定合规管理程序以及合规手册等合规指南，审核评价商业银行 各项政策.程序和操作指南的合规性3.协助相关培训和教育部门 对员工进行合规培训，为员工有关合规问题提供咨询4.保持与监 管机构日常的工作联系，跟踪和评估监管意见和监管要求的落实 情况职责六：负责全行剥离贷款的清收工作 1.制定剥离贷款清收工作的各项规章制度2.制定全行剥离贷 款的清收计划和各项任务指标的分解工作3.全行剥离贷款清收账 务核对工作4.全行剥离贷款清收完成情况的考核工作和监督指导 工作5.全行剥离贷款清收的统计分析和内部报表的编制工作职 责七：负责全行不良贷款的管理工作 1.制定全行不良贷款清收?转化?处置的计划?方案和办法2. 全行不良贷款清收的推进工作3.定期检查不良贷款债权落实情况 4.监督抵贷资产的处置工作5.全行不良贷款的统计分析及内部 报表的编制工作全行呆账贷款的核销工作职责八：负责各类 报表报送和监管评级工作 1.按照监管部门的要求，汇总.编制有关风险管理方面的业务 报表，做好风险监管报表.经营状况分析报告的报送工作2.根据 人行的要求，汇总.编制相关业务报表，做好报表.报告的报送工 作3.依据银监会下发的监管评级标准，做好全行的监管评级工作 4.汇总.编制各种临时报表职责九：负责内部沟通与人员管理 1.传达总行各项指示和工作安排，协调本部门与总行其他条 线.部门及分.支行之间的关系，加强沟通，相互配合，及时反馈 各项信息2.优化本部门人员配置，组织实施本部门的绩效考核和 员工考核，做好本部门员工培训，发挥员工个人优势，提高本部 门员工的工作积极性职责：负责与体系有关的工作 1.做好体系管理评审工作2.做好管理体系内部审计和内部控 制评价工作3.确保管理体系在本部门的实施.保持和持续改进职 责一：负责完成领导交办的其它工作编制：日期：年 月曰 审核：日期：年 月曰分管部门负责人岗位说明书岗位名称 分管部门负责人所属部门风险管理部岗位分析日期 xx-7-16岗位代码岗位定员下属人员汇报 关系直接上级：风险管控条线总经理直接下级：助理.风险 管理岗.剥离贷款清收岗.合规管理岗.不良贷款管理岗.授权管理 岗.法律事务岗.综合管理岗职责与工作任务 职责一负责组织建 立和完善全行风险管理活动政策.制度和流程工作任务组织制定 全行风险管理活动的管理政策组织制定全行风险管理活动的管理 制度，包括但不限于管理手册.程序文件和管理规定组织设计全 行风险管理活动的操作流程职责二 负责组织制定.实施风险管理活动发展规划和部门年度工作计 划工作任务根据董事会发展战略，组织制定.实施风险管理发展 规划根据本行年度工作重点，拟订风险管理部年度工作计划组 织拟订全行风险管理体系方案并组织落实职责三 负责剥离贷款清收工作工作任务组织制定剥离贷款清收工 作的各项规章制度组织制定全行剥