融资融券 考试答案备课讲稿.docVIP

以下为融资融券测试参考答案 说明：本测试包含40道题，均为单项选择题，在每小题给出的所有选项中,只有一个选项符合题目要求，请将选择的答案按题号顺序填在答题卡中。 1、融资融券交易和普通证券交易有哪些区别？ A、投资者通过融资融券交易可以向证券公司借入资金和证券进行交易。 B、从事融资融券交易时，投资者与证券公司之间不仅存在委托买卖的关系，还存在资金或证券的借贷关系。 C、从事融资融券交易时，投资者如不能按时、足额偿还资金或证券，还会给证券公司带来风险。 D、以上答案均正确 标准答案：D 2、融资融券交易与普通交易相比有哪些特有的风险？ A、技术风险 B、市场风险 C、强制平仓风险 D、违约风险 标准答案：C 解答：违约风险在普通交易中也存在，不是融资融券交易特有的。 3、投资者参与融资融券交易前应该做的工作包括（）。 A、签订《融资融券交易风险揭示书》 B、签订《融资融券合同》 C、开立信用证券账户和信用资金账户 D、以上都包括 标准答案：D 4、（）是客户在证券公司开立的用于记载客户委托证券公司持有的担保证券的明细数据，是证券公司客户信用交易担保证券账户的二级帐户。 A、信用资金账户 B、信用证券账户 C、融券专用证券账户 D、融资专用资金账户 标准答案：B 5、（）是指投资者向证券公司融入资金或证券时，证券公司向投资者收取的一定比例的资金。 A、保证金 B、标的证券 C、债券 D、股票 标准答案：A 6、客户信用证券账户是公司客户信用交易担保证券账户的（）证券账户? ? A、一级 B、二级 C、三级 D、初级 标准答案：B 7、（）是指投资者担保物价值与其融资融券债务之间的比例。 A、保证金 B、维持担保比例 C、保证金比例 D、折算率 标准答案：B 解答：见维持担保比例的定义 8、（）是指投资者通过其信用证券账户申报买券，结算时买入证券直接划转至证券公司融券专用证券账户的一种还券方式。 A、卖券还款 B、直接还款 C、买券还券 D、直接还券 标准答案：C 9、为了控制融资融券业务风险，证券公司与投资者约定的融资融券的期限最长不超过（）。 A、3个月 B、6个月 C、12个月 D、无限期 标准答案：B 10、根据交易所的规定，投资者融资买入时，融资保证金比例不得低于（）。 A、100% B、80% C、60% D、50% 标准答案：D 11、可充抵保证金的证券折算率下降会导致保证金可用余额（）。 A、增加 B、减少 C、不变 D、无法判断 标准答案：B 12、维持担保比例超过（ ）时，客户可以提取保证金可用余额中的现金或充抵保证金的有价证券。 A、100%； B、200%； C、300%； D、400% 标准答案：C 13、投资者的维持担保比例不得低于130%。当投资者维持担保比例低于130%时，证券公司应当通知投资者在约定的期限内追加担保物，追加后的维持担保比例不得低于（）。 A、130% B、140% C、150% D、160% 标准答案：C 14、某投资者信用账户中有100元保证金可用余额，拟融券卖出融券保证金比例为50%的证券C，则该投资者理论上可融券卖出（）元市值的证券C。 A、100 B、150C、200 D、400 标准答案：C 15、计算保证金可用余额时，当融资买入证券市值低于融资买入金额或融券卖出证券市值高于融券卖出金额时，折算率按（）进行计算。 A、融资买入证券对应的折算率 B、融券卖出证券对应的折算率 C、100% D、以上均不对 标准答案：C 16、当前交易所规定的投资者可以融资买入的标的证券不包括（）。 A、基金 B、权证 C、债券 D、股票 标准答案：B 17、担保物的范围包括（）。 A、证券公司向投资者收取的保证金 B、投资者融资买入的全部证券 C、融券卖出所得的全部价款 D、以上都包括 标准答案：D 18、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，深圳100指数成份股股票的折算率最高不超过（）。 A、90% B、80% C、70% D、65% 标准答案：C 19、交易所规定的可充抵保证金的证券的折算率中，国债的折算率最高不超过（）。 A、95% B、90% C、85% D、80% 标准答案：A 20、作为标的证券的股票，其发行公司的股东人数不少于（）人?? A、1000 B、2000C、3000 D、4000 标准答案：D 21、作为标的证券的股票应当在交易所上市交易满（）个月。 A、1 B、2C、3 D、4 标准答案：C 22、单只标的证券的融券余量达到该证券上市可流通量的（）时，交易所可以在次一交易日暂停其融券卖出。 A、40% B、35% C、25% D、20% 标准答案：C 23、融券卖出的申报价格不得低于该证券的（ ）。 A、收盘价 B、前一日平均收盘价 C、最新成交价 D