保险经纪业务统一标准化操作作业流程.docVIP

保险经纪业务标准化操作步骤 一、市场拓展阶段 1、初步建立用户关系 1.1搜集目标用户信息，并对目标用户进行造访（现场和非现场造访） 1.2向用户出示《用户通知书》，并取得回执(灵活操作，但必不可少) 2、用户保险信息调查 2.1掌握用户保险情况及需求 2.2寻求业务突破点 3、制作保险经纪服务推介书/原有保单分析汇报 3.1宣传企业及保险经纪人优势 3.2提出可保风险转嫁方法 4、和用户签署委托协议 4.1包含《授权委托书》和《保险经纪服务委托协议书》 4.2必需在业务正式操作前取得 4.3不得接收用户全权委托 4.4文件签署要符合企业要求审批程序 服务实施阶段（含保险安排和期内服务） 1、项目立项 1.1建立用户档案 1.2成立项目服务团体 1.3制订服务计划，确定《工作时间表》 2、制作保险招标/询价方案 2.1依据用户风险情况及保险需求信息制作 2.2 根据招标/询价方案内容向保险企业进行预询价，保险企业需对预报价单进行签章确定 2.3提交用户前，根据企业要求签发步骤实施 3、招标/询价 3.1组织招标/询价前须取到用户对《招标/询价文件》书面确定函 3.2招标/询价文件发售前，须根据企业要求签发步骤实施 3.3根据法律要求程序组织开标/询价仪式，并签署相关文件材料 4、评标/报价分析，确定中标/中选保险企业 4.1应取得保险企业对项目标《佣金百分比确定书》 4.2制作评