金融行业账户监管协议---律所整理教学内容.doc

金融行业账户监管协议 二O一五年【 】月 账户监管协议 编号：【 】 xxxxxx有限公司（以下简称“xxxxxx”） 法定代表人： 联系地址： 邮政编码： 联系电话： 传 真： yyyyyyyyyyyyyy公司（以下简称“yyyyyyyyyyyyyy”） 法定代表人： 联系地址： 邮政编码： 联系电话： 传 真： zzzzzzz股份有限公司kkk市分行（以下简称“监管银行”） 负 责 人： 联系地址： 邮政编码： 联系电话： 传 真： 鉴于： 1、xxxxxx和yyyyyyyyyyyyyy签署了编号为【 】的《项目收益权转让及回购合同》，xxxxxx以“xxxxxx?kkkllllllll项目收益权集合资金信托计划”（以下简称“信托计划”）项下的信托资金用于受让yyyyyyyyyyyyyy开发的kkkllllllll二期项目的项目收益权，并由yyyyyyyyyyyyyy在约定的期限内回购项目收益权； 2、为担保yyyyyyyyyyyyyy在《项目收益权转让及回购合同》项下的义务，yyyyyyyyyyyyyy以其持有的位于kkk市xxxxxxx房屋（以下简称“监管项目”）提供抵押担保； 3、为确保yyyyyyyyyyyyyy履行在《项目收益权转让及回购合同》项下的全部义务，yyyyyyyyyyyyyy同意在监管银行处设立专门的账户（以下简称“监管账户”），由监管银行协助xxxxxx对监管账户内的资金余额进行监管； 4、现xxxxxx、yyyyyyyyyyyyyy委托监管银行对监管账户进行监管，监管银行接受该委托。 兹协议如下： 第一条 监管账户的开立 1、yyyyyyyyyyyyyy应当于本协议生效之日起3个工作日内且于信托计划成立日前向监管银行申请开立监管账户（以下简称“监管账户”）。 2、监管账户开立后5个工作日内，yyyyyyyyyyyyyy应当将经监管银行确认后的监管账户信息按照本协议附件一中的格式书面通知xxxxxx。 3、未经xxxxxx书面同意，监管银行对监管账户不予办理变更、销户等手续（除中国人民银行要求进行清理的情况除外，但应提前通知xxxxxx）。 4、本协议项下的监管账户不开通同城通存通兑业务和电话银行、网上银行等电子渠道功能，但为接受监管项目租赁收入、销售收入（如有）开通的必要功能除外。监管账户可以开通网上查询功能，并给予xxxxxx网上查询的权限。监管账户的所有款项支付仅限用于转入xxxxxx指定的信托财产专户，yyyyyyyyyyyyyy授权xxxxxx与监管银行有权按本协议的约定划付监管账户内的资金。 第二条 监管措施 1、监管项目在信托计划期限内的租赁收入、销售收入（如有）应全部进入监管账户。 2、进入监管账户内的资金仅限用于yyyyyyyyyyyyyy支付《项目收益权转让及回购合同》项下的回购价款及偿还相关债务，不得用于其他途径。监管银行有权拒绝yyyyyyyyyyyyyy一切不符合本协议约定的划付资金要求，并不承担任何违约责任。 3、在发生xxxxxx未就《项目收益权转让及回购合同》项下的任一债权获得清偿的情形下，xxxxxx有权直接以监管账户中的资金清偿债权，监管银行应配合xxxxxx将相应款项划入xxxxxx的信托财产专户，yyyyyyyyyyyyyy对此不可撤销地授权监管银行可进行此项划款操作并确认不会就此追究监管银行的责任。 4、信托计划存续期间，yyyyyyyyyyyyyy保证按以下约定向监管账户划付还款保证金，yyyyyyyyyyyyyy应确保监管账户中的还款保证金金额达到如下要求： （1）信托计划成立满12个月之日起还款保证金金额不低于尚未支付的回购价款余额10%； （2）信托计划成立满18个月之日起还款保证金金额不低于尚未支付的回购价款余额20%； （3）信托计划成立满23个月之日起还款保证金金额不低于尚未支付的回购价款余额70%。 自上述约定时点起，yyyyyyyyyyyyyy与监管银行应保证监管账户内的还款保证金余额不低于上述约定金额，如未达到上述约定金额的，yyyyyyyyyyyyyy应在该时点无条件向监管账户补足保证金。回购价款按《项目收益权转让及回购合同》确定。 在上述规定的各保证金时点上，监管账户内保证金余额不足的，监管银行应立即通知xxxxxx，并要求yyyyyyyyyyyyyy立即予以补足。 5、在信托存续期限内，yyyyyyyyyyyyyy应于每季度第一个月5日前向监管银行和xxxxxx递交一次监管项目的租售情况表，其上应注明上季度租金收入、销售收入（如有）等信息。 6、本协议期限内，监管银行应于每月初的3个工作日内，向xxxxxx