消费金融反欺诈与套现培训课件.ppt

目录 * 认识欺诈 认识套现 欺诈与套现的识别和应对 案例介绍 向欺诈和套现宣战 1 2 3 4 5 向欺诈和套现 宣战！ * 案例介绍1 5 案例一：精诚团结，防御套现成功经验分享。 套现团伙盯上我司业务，或穷凶极恶，或纠缠不休，或虚张声势，试图乘我司立足未稳之际非法谋利。精诚团结，成熟老练，团队共进退，与套现分子交锋周旋数日，有效的遏制的对方的嚣张气焰。 1、新城市、新业务、新团队，一定会有套现分子来“试试身手”，我们要做好准备； 2、有效防御、妥善周旋，套现团伙发现无利可图，就会知难而退； 3、团队作战，联合商户，寻找后台和安全部支持，全公司共进退； 4、 遇有穷凶极恶的套现团伙，妥善与之周旋，同时寻求团队和安全部支持，保护自己。 1 * 案例介绍2 5 案例二：时尚女郎是冒用他人身份的骗子，被销售机智识破。 广州。 两个穿着打扮光鲜的女孩子进店看手机，了解手机功能之后就决定要买，店员跟客户介绍了分期购，很快客户就接受了。当问在哪里工作的时候，客户说在附近的酒吧上班当咨客，销售此时并没有怀疑。客户当时拿的身份证是1992年（猴年），在系统录入资料过程中，销售人员故意问她92年是什么生肖，客户回答是属马年，再三追问她是否确定，问到她都不能确定，光鲜女子面色一变就破口大骂，然后拿着身份证走了。 2 此种行为违反《中华人民共和国居民身份证管理条例》第15条，依据《治安管理法》应处以拘留；前线销售员工/团队在能确保自身安全情况下，可报警处理；或设法稳住客户，通知安全部处理，合力将其绳之于法，必能有效震慑不法分子。 * 案例介绍3 5 案例三：猖獗套现党，申请通过后依旧被我佰仟销售识破。 4-5个年龄在18-20岁之间的男孩子一进来店就指定要看苹果5s，销售代表看见他们这个年龄的人就走过去跟他们介绍分期付款的消费方式。客户当时对于分期付款非常感兴趣，进行了十多分钟的产品了解之后就说要办理分期。填完手写申请表之后就开始给客户在系统录入资料，当时介绍他办理24期的期数，15分钟后很快就通过了申请。销售员叫他交首付的时候，另外一个人就直接走到收银台给首付，当时销售代表觉得不对劲就问他手机是否他本人使用，客户还没开口另外一个人就抢着回答是，他们4-5人一起来店，一个办分期，一个给首付，一个抢着回答问题，令销售代表起了怀疑，识破他们就是套现党，后来销售代表取消了申请！ 销售员“醒目”，申请通过后也不放松警惕，发现破绽，果断出招，避免了公司的损失。 3 * 案例介绍4 5 案例四：买机送人，是真的吗！？ 两男一女进店，其中一位40多岁的男士直接跟销售代表说买5S，办理分期付款。是那位女士需要办理，但回答问题时都是男士在提示。销售代表就问购买的5S是谁用，客户的回答却是送人，销售代表怀疑是套现分子。随后以系统升级办理不了的理由拒绝。然后赶快偷拍套现人员照片分享给同事们，并告知大家要口信一致，说系统临时升级办理不了业务，要等公司通知。随后销售代表也跟他们套了套话，问他们手机要是办理通过了是否卖，提到这点，他们也放松了些，那名40岁左右的男子说道：“卖啊！4000，要吗？”，销售代表以不要这款为由拒绝，最后他们去了别的公司申请。 及时识破套现，寻找借口搪塞，同时通知团队。老练！ 4 * * * * * * 佰仟金融内部资料 AMT咨询 专业实用 为您着想 * / 10 反欺诈与套现 * 目录 * 欺诈与套现的识别和应对 案例介绍 向欺诈和套现宣战 1 认识欺诈 2 认识套现 3 4 5 向欺诈和套现 宣战！ * 郑重声明： 向欺诈和套现宣战 1 所有员工和合作伙伴必须以诚信为最高原则；佰仟金融对所有不诚信的行为和人员采取“零容忍”政策； 对于针对外部欺诈和套现行为，我们将利用一切资源和手段，追究到底，做到“犯我必究！”。 管理者对于团队的诚信和反欺诈工作负有直接的管理责任，对于严重管理疏忽和失察的，我们将追求其管理责任。 目录 * 认识欺诈 认识套现 欺诈与套现的识别和应对 案例介绍 向欺诈和套现宣战 1 2 3 4 5 向欺诈和套现 宣战！ * 欺诈的分类 身份欺诈： 假身份证件 冒用他人身份 信用欺诈： 使用虚假资料、信息 无还款能力和意愿 套现 内部欺诈 （包括内外勾结） 外部欺诈 （包括商户欺诈） 个人欺诈 有组织欺诈 认识欺诈 2 * 你会碰到什么情况（请思考，如下是哪一类欺诈）： 1 情景一： 客户所持身份证明显是假的，找“办证”小广告办的那种。 2 3 情景二： 客户长得跟他所持身份证上的照片不相像，明显不是一个人。 情景三： 客户称他在某工厂工作，但询问到具体工作地点、工作内容和工作时间，客户支支吾吾，销售认定客户不在该工厂工作。 4 情景四： 客户称他每个月3500元工资收入，但询问到具体每月缴纳个税和社保情况，客户所答明显