金融从业人员职业素养和行为指引.pptVIP

金融机构从业人员职 业素养与行为指引  目录|NDEX 金融从业人员职业素养与行为指引 ·金融产品营销人员应具备的品质  第一章 金融从业人员职业素养与行为指引 ·二、金融产品营销人员应具备的品质  成功的私人银行家 十分谦虚,善于倾听,有能力站在客户的 角度分析问题 不是销售人员,而是顾问  成功的理财师 必须善解人意、富于亲和力、有很强人际 交往能力,要 ·真心喜欢同人沟通 要懂得如何激劢客户采取行动 要熟知各种规则与产品,掌握理财技术 一柯契斯,原国际金融理财标准委员会(FPSB)主席  小结 金融从业人员、理财师在社会上可以比医 生和律师享有更崇高的声望和更多的尊敬 ·同客户的关系显然更综合,也更亲近 人们对自己的客户经理、理财师葆有温情 和信赖,知道可以将自己和家人一生的福 祉托付给自己的财富顾问  金融从业人员行为指引(1) 第一条[崇尚法律遵章守纪] 自觉遵守国家有关法律法规,接受银行业 监管机构和其他监管机构的监督,服从行 业自律组织的自律性管理,遵守所在单位 的规章制度,不得违法违规操作或从事对 金融业形象有不良影响的活动 例:信托“一法两规”、公司规章  金融从业人员行为指引(2) 第二条[抵制欺诈远离贿赂] 在社会交往和商业活动中,坦荡诚实,信用至上,承 诺为重,自觉抵制商业欺诈和商业贿赂 除按照有关规定,允许收受或者赠予客户一定数额的 小额宣传性礼品外,禁止接受客户其他形式的非法利益 从业人员不得向自然人、法人和其他组织进行贿赂或 给予类似利益,企图获取所在银行(公司)业务。发现 或知晓欺诈或贿赂行为时,应自觉抵制并及时向有关部 门报告。  金融从业人员行为指引(3) 第三条[拒绝洗钱拒绝黄赌毒抵制内幕交易] 1、遵守反洗钱有关规定,履行反洗钱义务,知悉大额、可疑交易的判断 标准,及时报告大额交易和可疑交易,协助国家有关部门调查洗黑钱 行为 不参与赌博、吸毒、贩毒、 卖淫等犯罪活动;在任何时间和场 所,不传播色情、淫秽音像制品或其他菲法出版物 3、遵守国家有关禁止内幕交易的规定,不利用内幕信息牟取个人利益 不将内幕信息以明示或暗示的形式告知法律和所在机构允许知晓以外 的人员 巴塞尔银行法规及监管实践委员会从金融交易角度对洗 钱进行了描述:犯罪分子及其同伙利用金碰 或者利用金随系爱资和受盒所有校失累 统将  金融从业人员行为指引(4) 第四条[利益冲突主动回避] 1、坚持以客户和所在银行(公司)利益为重。当发 生利益冲突时,应申请回避,或向管理层、利益 相关人充分披露利益冲突信息,以保障业务处理 的公平合理。从业人员如果与客户有亲属关系, 批准贷款时应回避; 2、不得在其他公司兼职(本行或本公司委派的除外) 或从事第二职业;不得在工作时间炒股票;不得 在所在银行(公司)外参与经营性或营利性活动。