银行业金融机构反假货币工作指引.pdf

附件 银行业金融机构反假货币工作指引 第一章 总则 第一条 为明确银行业金融机构反假货币工作职责，规范银 行业金融机构反假货币工作， 加强对银行业金融机构反假货币工 作的指导，促进银行业金融机构反假货币工作有序开展， 依据 《中 华人民共和国中国人民银行法》、 《中华人民共和国人民币管理 条例》、《中国人民银行假币收缴、鉴定管理办法》（中国人民 银行令, 2003?第 4 号发布），制定本指引。 第二条 在中华人民共和国境内设立的办理货币存取款和兑 换业务的银行业金融机构适用本指引。 第三条 本指引所称货币是指中国人民银行依法发行的人民 币，包括纸币和硬币。 本指引所称假币是指伪造和变造的货币。 第四条 银行业金融机构应承担的反假货币工作职责： （一）贯彻执行国家反假货币相关的法律法规及规章制度； （二）堵截、收缴流入银行业金融机构的假币； （三）做好货币现钞处理设备日常管理和升级， 防止假币误 收误付； （四）开展反假货币宣传活动， 增强社会公众防假识假的能 － 3 － 力； （五）确保现金从业人员学习并具备反假货币知识与技能； （六）及时向公安机关提供假币案件线索， 配合公安机关开 展打击假币犯罪活动。 第五条 银行业金融机构应指定职能部门负责所属机构及网 点反假货币工作的部署、指导与落实。 第二章 日常防范 第六条 银行业金融机构应遵循“分级负责、责任到人”的 原则，建立完善现金业务操作流程。 第七条 银行业金融机构应对付出的货币进行全额清分，防 止误收误付假币。 第八条 银行业金融机构应全程监控货币收付、货币清点整 理、自助设备加钞、清机等业务。 监控资料应清晰完整， 监控资料存储时间应满足检查管理需 要。 第九条 对收付过程中机具报警的钞票，应进行人工最终鉴 别。 第十条 银行业金融机构应完善反假货币服务设施，在营业 网点配备以下资料和设备： （一）本单位及当地货币投诉电话号码； － 4 － （二）符合质量标准的点验钞机； （三）货币宣传资料。 第十一条 银行业金融机构应及时受理、调查、处理涉假币 投诉，并记录备案。 第三章 业务培训 第十二条 银行业金融机构应组织开展反假货币业务日常培 训和集中培训， 提高现金从业人员反假货币业务素质， 满足反假 货币工作需要。 第十三条 银行业金融机构应将柜面货币收付人员、清分复 点人员和相应的货币管理人员纳入反假货币业务培训范围。 第十四条 银行业金融机构反假货币业务培训包括理论培训 和假币识别技能培训。 理论培训包括货币的基础常识、 防伪技术和防伪手段， 假币 的制作手法、 制作特点和识别方法， 反假货币相关法律法规和规 章制度，反假货币工作机制和工作形势等。 假币识别技能培训包括识别假币和辨别伪造、变造特征。 第十五条 银行业金融机构应组织柜面货币收付人员、清分 复点人员和相应的