合规文化与内部控制(定稿).pptxVIP

;;大 纲;本次研讨的相关文件;没有规矩不成方圆;一、 银监会监管文化与银行合规文化;（一）“三管一提高”的监管理念 ;《银监法》法定的监管目标促进银行业的合法、稳健运行，维护公众对银行业的信心保护银行业公平竞争，提高银行业竞争能力;（三）银监会六大良好监管标准;贷款分类; 是指银行的信贷分析和管理人员，或金融监管当局的检查人员，通过调阅信贷档案和相关文件材料等方式，获得与贷款相关的信息，在此基础上对影响贷款质量的财务和非财务信息进行分???判断，进而根据一定的标准和原则揭示贷款的风险程度，据此对贷款质量做出评价，并将贷款分为多个档次。;参考：五级贷款损失程度示意图;（五）商业银行合规文化;合规是指使商业银行的经营活动与法律、规则和准则相一致。 合规风险是指商业银行因没有遵循法律、规则和准则可能遭受法律制裁、监管处罚、重大财务损失和声誉损失的风险。 合规管理部门是指商业银行内部设立的专门负责合规管理职能的部门、团队或岗位。 合规管理是商业银行一项核心的风险管理活动。商业银行应综合考虑合规风险与信用风险、市场风险、操作风险和其他风险的关联性，确保各项风险管理政策和程序的一致性。;工行合规文化建设;二、 商业银行内部控制概述;（一）内部控制发展与评述;（二）商业银行内部控制的主要原则;（三）“控制”的管理学概念的解读;（四） 《内控评价办法》的核心条款;（四） 《内控评价办法》的核心条款;（五）巴塞尔《银行合规和合规职能》的十大原则解读;（六）有关风险管理体系的基本要素;（七）金融创新与风险管理、内部控制;（八）内部控制无法做到什么; ;;;（一）合规部门的独立性和权威性不够 ;（二）合规部门的职责边界有待明确 ;(三) 合规检查无从下手、普遍不到位 ;（四）合规制度建设方面尚存在不足 ;(五)商业银行的战略转型、自身发展和内部管理给合规管理工作提出了新的更高的要求 ;（六）分支机构合规管理难度大、效果差 ;四、建立内部控制体系及评价的作用与意义;合规管理是银行的一项核心风险管理活动;合规创造价值;谢谢大家！;1、每一个成功者都有一个开始。勇于开始，才能找到成功的路。八月-20八月-20Saturday, August 01, 2020 2、成功源于不懈的努力，人生最大的敌人是自己怯懦。19:02:2819:02:2819:028/1/2020 7:02:28 PM 3、每天只看目标，别老想障碍。八月-2019:02:2819:02Aug-2001-Aug-20 4、宁愿辛苦一阵子，不要辛苦一辈子。19:02:2819:02:2819:02Saturday, August 01, 2020 5、积极向上的心态，是成功者的最基本要素。八月-20八月-2019:02:2819:02:28August 01, 2020 6、生活总会给你另一个机会，这个机会叫明天。01 八月 20207:02:28 下午19:02:28八月-20 7、人生就像骑单车，想保持平衡就得往前走。八月 207:02 下午八月-2019:02August 01, 2020 8、业余生活要有意义，不要越轨。2020/8/1 19:02:2819:02:2801 August 2020 9、我们必须在失败中寻找胜利，在绝望中寻求希望。7:02:28 下午7:02 下午19:02:28八月-20 10、一个人的梦想也许不值钱，但一个人的努力很值钱。8/1/2020 7:02:28 PM19:02:2801-八月-20 11、在真实的生命里，每桩伟业都由信心开始，并由信心跨出第一步。8/1/2020 7:02 PM8/1/2020 7:02 PM八月-20八月-20