银行上市公司股权质押结构化融资业务管理办法模版.docxVIP

银行股份有限公司 上市公司股权质押结构化融资业务管理办法 第一章 总 则 第一条 为规范本行受理的上市公司股权质押类业务，防范本行相关业务风险，确保本行资金安全，根据《中华人民共和国担保法》、《中华人民共和国物权法》、《中华人民共和国公司法》、《中华人民共和国证券法》等相关法律法规，结合本行现行规章制度特制定本办法。 第二条 本办法所称的上市公司股权质押业务，是指出质人向本行申请结构化融资，以自有或者第三方提供的上市公司股票，作为业务主要风险缓释措施，由本行通过信托公司、证券公司及其资产管理子公司、基金管理公司及子公司等合作机构在中国证券结算登记有限公司办理质押手续后为其解决融资需求所提供的相关金融服务。 第三条 本办法所称上市公司股权为在中国大陆地区证券交易所公开交易的上市公司A股股票，包括限售流通股和非限售流通股。 第四条 本办法适用于本行各级经营机构所申报上市公司股权质押结构化融资业务。 第五条 本办法项下所指质权人，包括总行以及具体业务项下的券商、基金公司、信托公司等相关合作机构。质物是指上市公司股权。经办机构是指与本行合作的第三方机构，包括但不限于证券公司，基金公司等。 第二章 资金管理 第六条 总行投资银行部是该业务的牵头管理部门，负责与总行金融市场条线相关部门（包括金融同业部、资产管理部和金融市场部）、其它机构对接资金。总行金融市场条线相关部门在全行统一资金运作管理体系下，遵循市场公允价格的基础上，应优先开展本行股权质押结构化融资项目的投资工作。 第三章 质押股权的准入管理 第七条 质押股权所属上市公司要求： （一）所属上市公司经营业绩优良，资产具有充足的流动性，现金流稳定，具备一定核心竞争能力，所披露信息及时、准确、真实，无重大经营或财务风险因素。 （二）最近一年上市公司主要股东(包括自然人)无重大不利信息。 （三）上市公司管理层稳定，行业经验丰富，经营战略执行到位，具有较强的管理能力。 （四）最近一年上市公司及主要管理层未受到监管部门、证券交易所处罚或问责，包括但不限于通报批评、公开谴责等。 （五）最近两年上市公司股票原则上未受到证券交易所特别处理、无其他对经营有重大影响的负面信息，所属公司股票不属于ST、*ST、S*ST、SST等分类。 第八条 质押的公司股权应为出质人依法持有的股权，具体选择原则如下： （一）优先选择以非限售流通股出质担保的业务，适度支持以限售流通股出质担保的业务。 （二）优先选择沪深300指数、上证180指数、深证成份股指数以及中证200指数项下的上市公司股票。 （三）创业板股票需满足以下条件： 1．质押率不超过35%。 2．预警线为质押价格的200%，平仓线为质押价格的170%。 3．本行规定的其它条件。 （四）对于上一年度亏损的上市公司股票要审慎选择。 （五）若股票为中小板，需满足流通股本不少于1亿股，且流动性较好。 （六）原则上，项目期限不得超过2年。如质押股票非常优质或有其它本行认可的增信方式，可适当放宽项目期限。 （七）其他符合本行质押要求的公司股权。 第九条 当融资人是个人客户时，须满足以下条件： （一）出质人须为上市公司前十大股东或融资金额不低于3000万元。 （二）个人融资客户出质股票的质押率上限比本行各类通行的质押率上限至少低10%。 第四章 质押股权估值管理 第十条 在对质押股权进行估值并设定质押比率时，应比较质押股权同行业上市公司的平均市盈率、市净率情况，根据估值指标合理确定。原则上，质押股票是金融股质押率最高不得超过60%，其它非限售流通股质押率最高不得超过55％，限售流通股质押率最高不得超过45％。 质押率=（融资本金／质押股票或质押账户市值）*100％，其中： 质押股票市值=质押股票数量*min（基准日前（含）二级市场60日均线价，基准日前（含）5日交易均价）。 基准日为质押合同签订日。 质押账户市值=特定资产管理计划账户内当日股票收盘市值与二级市场60日平均股价市值孰低计算。 第十一条 以上市公司股票质押的，应设定有预警线和平仓线。 质押非金融股股票价格的预警线为质押价格的160%，质押金融股股票的预警线为质押价格的150%，当股票触及或低于预警线时应要求融资方或担保人及时补仓，直至回至预警线之上； 质押非金融股股票价格的平仓线为质押价格的140%，质押金融股股票价格的平仓线为质押价格的130%，当股票价格当天的收盘价触及平仓线时，于次一个工作日启动平仓工作。 第十二条 办理股票质押业务，原则上，单笔业务质押股票数量不得超过上市公司总股本的10%，累计不超过总股本的20%。 第五章 股权质押业务报审程序、审批及执行流程 第十三条 项目报审单位应该首先向投资银行部提交《上市公司股权质押结构化融资业务立项申报表》（见