商业银行现金业务培训课件.pptxVIP

第四讲 商业银行现金业务; 第四章 现金资产业务 第一节 现金资产构成 第二节 资金头寸的计算与预测 第三节 现金资产的管理 商业银行是高负债经营的金融企业，在日常经营活动中，商业银行为了保持清偿力和获取更有利的投资机会，必须持有一定比例的现金等高流动性资产，并对其进行科学管理。因此，现金管理也是商业银行管理的一项重要的业务。 ; 第一节 现金资产构成 本节是本章的重点内容，是有关现金资产的最基本知识，采用课堂讲授的方法教学。用时：1课时 一、现金资产的构成 现金资产是银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产。商业银行的现金资产一般包括以下几类： （一）库存现金 （二）在中央银行存款 （三）存放同业存款 （四）在途资金 二、现金资产的作用 （一）保持清偿力 （二）保持流动性 ; 第二节 资金头寸的计算与预测 本节第一个问题为重点，第二个问题是难点，采用课堂讲授的方法。用时：1课时 一、资金头寸及其构成 商业银行的资金头寸是指商业银行能够运用的资金。 1、? 基础头寸极其构成 2、? 可用头寸极其构成 二、资金头寸的预测 资