合规防范风险--合规从我做起 .pdfVIP

。 合规防范风险 合规从我做起 通过学习李国华董事长、吕家进行长、陈跃军监事长对 “阳泉 3.20 案件” 的批示，深刻领会到合规操作、 合规守法、 合规经营和合规管理是银行内部的一项核心风险管理活动。 下面我就“合规防范风险，合规从我做起”谈几点认识： 一、合规经营，防范风险。合规风险与信用风险、市场 风险、操作风险、战略风险等有着非常紧密的联系，甚至合 规风险在其中基本处于核心位置，它是导致或影响其他各类 风险发生、发展、扩散的一个重要诱因。从一定意义上说， 控制住了合规风险，虽不能完全杜绝其他各类风险的发生， 但绝对可以大幅度地减少其他各类风险发生的概率和造成损 失的程度。银监会颁发的《商业银行合规风险管理指引》中 指出：合规是可以创造价值的，也是可以度量和考核的。首 先，合规不是机械地执行规章制度，被动地接受监管处罚， 而是要主动合规、有效合规、科学合规，实现合规与监管的 良性互动。其次，合规是违规的对立面和制衡手段。违规必 然会损害银行的价值和效益，则合规肯定将减少或避免违规 的风险或损失，而这种被减少或避免的风险或损失就是合规 创造的价值。第三，银行坚持合规经营的宗旨和原则，能够 提升银行在客户中的信誉和社会地位，合规银行将增强持续 -可编辑修改 - 。 竞争力，带来财富收入和声誉价值。第四，坚持合规经营， 能够避免银行管理者和其员工最大限度地减少工作失误或渎 职等违纪、违规、违法、违德行为，合规能够保护银行管理 者和广大员工健康成长，以激发和成就其奉献社会、报效祖 国、服务单位、提升自我的人生价值。 二、合规操作，人人有责。合规是商业银行减少案件的 必要前提透过对各类案件的分析，一个明显的事实说明，尽 管案件的表现形式有不同特征，但其内在原因都有一个共同 的特点：违章操作，可以说每一个案件背后，都有一个违章 操作的典型事例。在一些基层机构，出于经办人员业务不熟 练、工作责任心不强或者对同事的盲目信任等原因，一些基 本的甚至重要的规章制度得不到落实。 “十案十违章” 的警示， 并不是危言耸听。如果说违章违法必然萌发或诱发案件，那 么可以反证：只要合规守法，一定可以减少案件频发。违章 违纪违法即是害人害己害行。目前，大案要案频发已到了岌 岌可危的地步，不能再有丝毫的麻痹松懈。为此，坚持对每 一级领导、每一个机构、每一个员工进行合规守法、遵章守 纪的教育，使人人养成自觉的合规守法职业习惯，事事都有 明确的合规守法的工作标准， 处处都有严格的合规经营纪律 约束，每个产品都有科学适用的流程控制。如果做到了这几 点，相信我们的商业银行将不再是案件丛生、令人担惊受怕 的高风险领域。 邮储银行合规文化理念的表述为诚信、 正直、 -可编辑修改 - 。 守法、合规。邮储银行把合规文化作为本行合规政策和企业 文化的一个重要组成部分来进行规范和培育。加强合规管理 体系建设，努力构建合规风险防范长效机制，培育健康的合 规文化是一项百年大计和系统工程。 三、合规守法， 从我做起 。各级领导带头做培育良好合 规文化的先行者和领头羊，要身体力行，做诚信、正直、守 法、合规的表率，做合规工作的坚定组织者和强力推进者。 在经营与管理过程中，从各级领导到具体操作人员，都必须 提高执行力， 严格执行制度， 不能有例外， 不能随便搞变通， 讲制度不讲情面，对不按制度办事的，无论是否造成不良后 果都要严肃处理。大力培养合规意识，强调人人遵从合规作 为邮储银行业务经营的一个基本前提和重要组成部分， 与银 行的各个流程、各个工作环节和每个银行员工都息息相关。