如何和客户沟通基金投资风险.pdf

如何和客户沟通基如何和客户沟通基如何和客户沟通基如何和客户沟通基 金投资风险金投资风险金投资风险金投资风险???? -66--2929 中国人寿连云港分公司个险部中国人寿连云港分公司个险部 专题大纲专题大纲  基金投资的认识误区基金投资的认识误区  基金投资的风险来源基金投资的风险来源  如何防范基金投资风险 -66--2929 中国人寿连云港分公司个险部中国人寿连云港分公司个险部 专题大纲专题大纲  基金投资的认识误区基金投资的认识误区  基金投资的风险来源基金投资的风险来源  如何防范基金投资风险 -66--2929 中国人寿连云港分公司个险部中国人寿连云港分公司个险部 目前投资基金的人群比较多目前投资基金的人群比较多,有很多投资有很多投资 者认为,投资基金的风险比投资股票的风 险要小得多,而且收益比较高,不容易亏损， 事实事实上是否真的是是否真的是这样呢样呢？ -66--2929 中国人寿连云港分公司个险部中国人寿连云港分公司个险部 基金投资的认识误区基金投资的认识误区  11、把基金投资当储蓄把基金投资当储蓄 很多投资者把原来养老防病的预防性储蓄 存款或购买国债的钱全部都用来购买基 金金，，甚至于从银行贷款买基金甚至于从银行贷款买基金，，误以为误以为 基金就是一种高收益的储蓄。其实基金 是是一种有风险的证券投资种有风险的证券投资，与储蓄是完与储蓄是完 全不同。 -66--2929 中国人寿连云港分公司个险部中国人寿连云港分公司个险部  22 、高估基金投资收益高估基金投资收益 由于近两年股市持续上涨，基金平均收益 率达到100%以上，其中不少股票型基金 的回报率超过的回报率超过200%200% 。。投资者由此将当前投资者由此将当前 的火爆行情当做常态看待，认为购买基 金包赚不赔金包赚不赔，忽视了风险忽视了风险。 -66--2929 中国人寿连云港分公司个险部中国人寿连云港分公司个险部  偏好买净值低的基金偏好买净值低的基金。 很多投资者认为基金净值高就是价格贵，上涨空 间小间小，，偏好买净值低的便宜基金偏好买净值低的便宜基金，，甚至有些投甚至有些投 资者非一元基金不买。事实上，基金净值代表 相应时点上基金资产的总市值扣除负债后的余 额额，反映了单位基金资产的真实价值反映了单位基金资产的真实价值。投资基投资基 金收益的高低与买入时基金净值的高低并无直 接关系接关系，，真正决定投资者收益的是其持有期间真正决定投资者收益的是其持有期间 基金的净值增长率，而净值增长率则主要是由 市场情况及基金管理人的投资管理能力所决定 的的。 -66--2929 中国人寿连云港分公司个险部中国人寿连云港分公司个险部  用股票的方式炒基金用股票的方式炒基金。 很多投资者把基金股票一样炒作，采用“低买 高卖高卖”的方式获取短期收益的方式获取短期收益，结果不仅获利不结果不仅获利不 大，还因为频繁的申购赎回影响了基金的投资 运作和业绩运作和业绩。其实基金投资是其实基金投资是一个长期的渐进个长期的渐进 过程，基金的净值会随着市场的波动而波动， 它的投资收益不可能它的投资收益不可能一步到位步到位，作为基金投资作为基金投资 者应树立长期投资的习惯和理念。 -66--2929 中国人寿连云港分公司个险部中国人寿连云港分公司个险部 专题大纲专题大纲  基金投资的认识误区基金投资的认识误区  基金投资的风险来源基金投资的风险来源  如何防范基金投资风险 -66--2929