县高利贷违法活动集中整治工作实施方案.docVIP

县高利贷违法活动集中整治工作实施方案 为认真贯彻落实 __、 __和省市关于维护金融稳定、防范金融风险等相关工作部署，进一步规范民间借贷行为，优化经济金融发展环境，县政府决定在全县范围内开展 “高利贷”违法活动集中整治，为保证整治工作顺利开展，制定本实施方案。 一、 总体目标 按照县政府统一部署，进一步强化金融监管，扎实开展集中整治工作，通过全面摸排、重点整治，妥善处置潜在风险，遏制“高利贷”违法活动蔓延势头，保障人民群众合法权益，维护经济金融秩序，确保社会和谐稳定。 二、基本原则 （一）坚持抓早抓小，标本兼治。把整治“高利贷”违法活动融入日常监督管理工作，通过群众举报、重点排查等途径，发挥基层综治网格员、信息员属地优势，及时发现潜在隐患，确保抓早、抓小、抓出成效，维护正常经济金融秩序；坚持“标本兼治、着力治本”方针，注重行政执法和刑事司法衔接配合，建立长效工作机制。 （二）坚持部门联动，协调配合。成立县集中整治“高利贷”违法活动工作领导小组，强化统筹部署，协调各方力量，进一步明确各部门单位任务分工，认真履行宣传教育、行业监管、清理整顿、信访维稳等职责，做到通力协作，资源共享，形成合力，共同打击“高利贷”违法活动。 （三）坚持宣传引导，全民参与。加大宣传力度，充分发挥社会监督和舆论导向作用，引导群众积极举报、参与和监督“高利贷”违法活动，增强广大群众抵制“高利贷”的自觉性和主动性，形成全民支持、参与整治“高利贷”违法活动的良好社会氛围。 （四）坚持依法合规，分类处置。严格按照最高 __《关于审理民间借贷案件适用法律若干问题的规定》等法律法规，依法处置以高于 36% 的年利率（月利 3 分）将资金借贷给他人的“高利贷”违法案件；对合法经营的小额贷款公司等机构，进一步加强管理，规范借贷行为；对非法吸收公众存款、高利转贷、暴力讨债等违法活动，依法严厉打击。 三、工作重点 （一）整顿取缔违法经营。 坚持高压政策，对涉及“高利贷”违法活动的行业和场所一律依法取缔，有关部门采取措施依法予以处罚，构成犯罪的，由司法机关依法追究刑事责任。 （二）处置群众举报案件。公开举报电话，畅通举报渠道，鼓励群众积极举报“高利贷”违法活动，对举报案件真实、证据确凿的，给予一定的现金奖励；及时受理群众举报案件，严查严处“高利贷”违法行为，保障群众合法权益。 （三）侦办重大典型案件。加大执法查处力度，集中侦办一批涉及面广、危害性大、警示作用强的典型案件，并通过公开宣判、新闻专栏等形式全程报道，教育广大群众增强风险防范意识，自觉抵制高额回报集资和违法“高利贷”活动。 （四）严厉打击违法行为。禁止任何自然人和法人非法收放“高利贷”、高利转贷，对采取殴打、恐吓、拘禁等暴力手段讨债的，司法机关以非法拘禁、伤害、敲诈勒索等相关刑事犯罪罪名追究刑事责任。国家公职人员、党员干部组织或参与吸收公众存款、收放“高利贷”的，由纪检监察机关严肃处理。 （五）规范民间借贷活动。按照国家法律、行政法规有关规定，民间借贷必须遵循自愿互助、诚实信用原则，出借人资金必须属于合法收入的自有货币资金，禁止吸收他人资金转手放款。未经相关部门依法批准，任何单位和个人不得擅自向不特定多数人发放借款，并以利息收入作为经常性收入。宣传部门要加大相关法律、法规宣传力度，切实提高社会公众的法律意识，从源头上遏制“高利贷”违法行为。 四、实施步骤 “高利贷”违法活动集中整治工作分四个阶段实施： （一）宣传动员阶段（ xx 年 8 月 1 日— 8 月 10 日）。制定“高利贷”违法活动集中整治工作方案，召开全县“高利贷”违法活动集中整治动员会议，各乡镇、行业主管部门也要制定整治方案，层层召开动员会议，安排部署整治工作。充分利用广播、电视、网络等新闻媒体，大力宣传民间借贷行为的法律依据和“高利贷”违法活动的危害性，以及打击“高利贷”违法活动的政策规定，形成强大的舆论氛围，提高社会公众的法律意识，鼓励群众积极举报违法行为。 （二）全面排查阶段（ xx 年 8 月 11 日— 9 月 10 日）。按照属地管理和行业监管原则，各乡镇、社管委和相关部门负责本辖区、监管行业领域涉及的“高利贷”违法活动排查工作。采取公布举报电话、受理群众举报线索、调查走访等方式，对本辖区和主管行业领域以民间借贷为经常性收入的人员进行排查登记。建立倒查机制，以工程建设领域、小微企业、个体工商户、农民专业合作社、种养殖大户等为重点，通过排查经营性借款渠道及银行账户资金流向，顺藤摸瓜挖