个人理财业务 选择银行理财产品应考虑的因素 3-3-1选择银行理财产品应考虑的因素.pptx

项目三 熟悉和开展银行理财业务本单元主讲教师：吴娜知识点 选择银行理财产品应考虑的因素知识点内容选择银行理财产品应考虑的关键因素分析理财产品合约和理财产品说明书应关注的条款12（1）是否能确保本金安全选择银行理财产品应考虑的关键因素1大部分资金投向固定收益类标的保本设计产品小部分资金投向高收益高风险标的 如果产品没有说明具有保本或部分保本设计，本金可能出现亏损，这样的产品风险相对高一些。（2）产品是如何获取收益的选择银行理财产品应考虑的关键因素1（2）产品是如何获取收益的选择银行理财产品应考虑的关键因素1投向货币市场工具的理财产品募集资金购买货币市场产品带来资金增值（2）产品是如何获取收益的选择银行理财产品应考虑的关键因素1投向信托计划的理财产品募集资金用于某项目贷款计划带来利息收益（2）产品是如何获取收益的选择银行理财产品应考虑的关键因素1投向一些挂钩型的理财产品市场走势与挂钩前提条件实现收益（3）最坏结果是什么选择银行理财产品应考虑的关键因素1最糟糕收益最高预期收益（3）最坏结果是什么选择银行理财产品应考虑的关键因素1银行理财产品以过去推测未来不完全可靠历史数据外部投资环境变化（4）产品的流动性如何选择银行理财产品应考虑的关键因素1投资期限与产品流动性也是投资者所关心的问题之一可提前赎回？？？不可提前赎回？？？机会成本？？？主动权在谁手里？？？（5）怎样获取产品的相关信息 随时了解产品确切信息，对投资策略及时调整是投资者必备功课。选择银行理财产品应考虑的关键因素1分析理财产品合约和理财产品说明书应关注的条款2（1）预期收益分析理财产品合约和理财产品说明书应关注的条款2（2）产品币种分析理财产品合约和理财产品说明书应关注的条款2（3）管理期限分析理财产品合约和理财产品说明书应关注的条款2（4）保本条款分析理财产品合约和理财产品说明书应关注的条款2（5）产品期限和最低认购额度分析理财产品合约和理财产品说明书应关注的条款2（6）变现性如何分析理财产品合约和理财产品说明书应关注的条款2（7）产品终止权分析理财产品合约和理财产品说明书应关注的条款2（8）选择银行分析理财产品合约和理财产品说明书应关注的条款2（9）仔细阅读合同条款分析理财产品合约和理财产品说明书应关注的条款2（10）知晓风险分析理财产品合约和理财产品说明书应关注的条款2谢谢！