融资说明及财务计划(修订版精编).pdfVIP

第七部分 融资说明 据调查，在现有正规经济统计中，我国 81% 的中小企业认 “流动资金不能 满足需求” ，60.5%的则认 “没有中长期贷款” ，在停产中小企业中47%是因为资 金短缺，为避免我公司项目顺利实施，因此初步计划总投入资金 50 万元，自筹 资金 30 万元（六位合伙人每人出资 5 万元）作为启动资金。同时，由董事长安 斌以房产抵押的形式向银行贷款 20 万元作为项目研发资金。 一. 资金用途与使用计划 1.银行贷款的 15 万元用于研发虚拟试衣软件和聘请有研发经验的技术人员，预计用时六 个月完成研发计划。 2.预计流动资金 10 万元，用于资金周转及商业应酬，或因不可抗因素引起的资金流失等 意外情况。 3.固定资产预计投入 15 万元，主要用于公司办公地点租赁、开业相关证件、政府批文及 其先期的广告投入费用。 4.管理层人员工资预计费用 5 万元（公司正式盈利前支付）。 5.虚拟试衣的软件维护费用预计 5 万元 二．外来投资方的资金注入方式 由于我公司资金属于自筹方式，因此对于外来资金通过投入资金数量以出让股权的方式 注入