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电信诈骗犯罪特点及对策 29 汉市公安局经侦处  电信诈骗的犯罪特点 电信诈骗的作案手沽 电信诈骗的防范对  近年来,伴随金融、通信业的快速发展,借助于手机、固 定电话、网络等通信工具和现代网银技术实施的电信诈骗犯罪 迅速蔓延。电信诈骗作为一种“不接触犯罪”的新型犯罪来势 较猛,涉案金额大,侵害对象广,动辄骗取受害人积攒数年的 辛苦钱 养命钱 看病钱 防老钱”,给群众 造成重大经济损失,严重影响群众安全感。  电信诈骗特点 较去年同期(189起)上升73.1% 电信诈骗 2012年111月,全市电信诈骗警情3269起 作案过程 作案方式 作案地域 不接触化 信息化 跳跃化 受害人群 犯罪组织 犯罪活动 赃款流动 不特定化 职业化 国际化 快速化  电信诈骗犯罪的特点 14 作案过程不接触化 诈骗案件与其他刑事犯罪相比,无现场、无 痕迹物证,难以发现、固定和提取犯罪证据。在 侦办传统诈骗案件中,往往采取比对嫌疑人体貌 特征确定犯罪嫌疑人。而电信诈骗犯罪中,犯罪 嫌疑人仅通过电话与受害人联系,与受害人不见 面,受害人对犯罪嫌疑人了解仅限于电话号码、 银行账号,不掌握犯罪嫌疑人体貌特征,难以确 定犯罪嫌疑人。加之,电信诈骗犯罪嫌疑人通常 采用网银系统转存及分解资金、自动柜员机提现 等手段,与银行工作人员不接触,加大了确定犯 罪嫌疑人、固定证据方面的困难。  电信诈骗犯罪的特点 2 作案方式信息化 犯罪嫌疑人借助网络、电信“互联互通 科技便利,通过互联网服务器,使用任意显 号软件、VoIP网络电话等技术手段,批量群 发群拨短信、电话,落地接入本地电信、移 动电话,实施诈骗行为,诱导受害人向指定 账户转汇资金,随后通过网银系统短时间内 转存、分解,利用自动柜员机多处分散提现 为案件调查、赃款控制、追缴带来相当难度。 如在实际案例中,犯罪嫌疑人通过技术手段 显示公安机关电话号码,骗取受害人信任 成功实施诈骗  电信诈骗犯罪的特点 作案手段智能化 犯罪嫌疑人利用受害人缺乏相关法律常识 法院有请?我没做 过亏心事啊! 的特点,冒充电信局、公安局、检察院等单位 人员,往往以受害人电话欠费、被他人盗用身 份证号码涉嫌经济犯罪为名,以没收资金为威 胁,以核对存款为理由,通过语言对话进行心 理暗示,电话遥控受害人转汇资金存款,环环 相扣,令受害人短时间内难以察觉。实际案例 中,犯罪嫌疑人冒充公安机关工作人员,以查 办经济案件、涉毒案件为由进行诈骗。  电信诈骗犯罪的特点 4 作案地域跳跃化 为防止受害人因报警及时造成帐户资金冻 结,犯罪嫌疑人往往选择异地作案,即甲地拨 打乙地电话实施诈骗,逞控受害人向异地指定 ,银行卡转汇资金,随后网上分解资金,丙地提 取现金,给公安机关冻结资金流向、调查固定 证据带来相当难度。如在一起电信诈骗案中 , 嫌疑人在山东乳山办卡,在湖北武汉诈骗,在 江苏南通取款,地域横跨三省。上述案例中 提款人为防止被抓获,在广东珠海、东莞、深 圳、广州市等多地活动,在每一座城市落脚不 超过2天,甚至深入内地湖北武汉市、湖南长沙 市、江西九江市取款,为案件侦办造成困难  电信诈骗犯罪的特点 5 受害人群不特定化 犯罪嫌疑人在某一段时间内集中向某 个号段或者某一个地区拨打电话、发送短 信,侵害对象除地域集中外,无其他特定条 件,受害者包括社会各个阶层,既有个体业 主、公司职员、大学生,也有企业职工、普 通民众。特别是大学生、中老年人由于信息 相对封闭,对防范宣传不敏感,对骗子使用 现代手段作案不了解,极易上当受骗,将绝 大部分存款转汇,造成财产损失  电信诈骗犯罪的特点 6 犯罪组织职业化 系理两进 电信诈骗犯罪往往由多人共同实施 相互间有明确分工,既有策划整个诈骗 活动的“指挥组”,也有具体实施对话 诈骗的“导演组”,同时还有专门负责 网上转存、资金分解的“转汇组”及组 织实施取款提现的“取款组”,各环节 互不接触,这也给公安机关的打击带来 很大困难。