C12025-信贷资产证券化业务介绍答案.docx

C12025 信贷资产证券化业务介绍 95分 测试一 一、单项选择题 1. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》 的 相关要求， 招标发行时间确定后， 受托机构应不迟于招标日前的 第三个工作日将招标公告送达（ C ）。 A. 中国银行业监督管理委员会 B. 中国证券业协会 C. 中央结算公司 D. 中国证券监督管理委员会 2. 国内资产证券化市场分为企业资产证券化与信贷资产证券 化，其中企业资产证券化主要是受（ C ）监管。 A. 中国证券登记结算有限责任公司 B. 中国证券业协会 C. 中国证券监督管理委员会 D. 中国银行业监督管理委员会 后危机时代， 欧美市场加强了对资产证券化的监管， 巴塞尔 委员会颁布了（ C ）。 管理规则 （修订案） 安全港规则 巴塞尔资本协议山 资本金要求指令（修订案） 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》 的 相关要求，资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发 行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第（ D ）个工作日，向 中央结算公司提交所要求的书面文件。 3 7 5 6 发起人将缺乏流动性但是能在未来产生可预见的稳定现金 流的资产或资产集合出售给特设目的机构， 由其通过一定的结构 安排，分离和重组资产的收益和风险并增强资产的信用， 转化成 由资产产生的现金流担保的可自由流通的证券， 销售给金融市场 上的投资者并据以融资的这一过程是（ B ）。 资产重组 资产证券化 资产变现 资产分离 二、多项选择题 我国发展资产证券化的原因有（ ）。（本题有超过一个的 正确选项） A. 有利于缓解银行再融资的压力 B. 为银行业转变经营模式提供了契机 C. 有利于我国金融市场体系结构性变革 D. 改善银行体系流动性 7. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》 的 相关要求， 资产支持证券通过中国人民银行债券发行系统招标发 行的，受托机构应不迟于计划招标日前的第六个工作日， 向中央 结算公司提交包括（ ）在内的书面文件。（本题有超过一个的 正确选项） A. 承销团成员名单 B. 发行批文复印件 C. 评级报告 D. 发行说明书 8. 按照《资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》 的 相关要求， 资产支持证券交易结算方式包括（ ）四种。（本题 有超过一个的正确选项） A. 纯券过户 B. 券款对付 C. 见券付款 D. 见款付券 9. 按照《 资产支持证券发行登记与托管结算业务操作规则》 的 相关要求， 资产支持证券发行成功的， 受托机构应于信托受益权  登记日，向中央结算公司提供（ ）等书面文件。（本题有超过 一个的正确选项） A. 受托机构签章的《资产支持证券发行款到账确认书》 B. 承销团成员名单 C. 发行批文复印件 D. 发行结果公告 10. 对发行机构而言， 资产证券化具有多重的优点， 包括（ ） 等。（ 本题有超过一个的正确选项） A. 降低资产风险 B. 降低资金取得成本 C. 增加资金灵活运用 D. 改善财务比率 11. 我国资产证券化重启的新特点有（ ）。（本题有超过一个 的正确选项） A. 扩大试点资产的范围 B. 扩大试点银行范围 C. 无条件、无限制的支持资产证券化 D. 支持“有条件的、有限制的、有前提的”资产证券化 后危机时代，欧美市场资产证券化监管政策在约束监管套 利方面采取了（ ）等措施。（本题有超过一个的正确选项） 限定银行对证券化的增信行为 改变会计标准，使涉及监管资本套利的证券化资产重 回表内 放松资本计提 严格资本计提 对投资者而言， 资产证券化商品具有多重的好处， 包括（ ） 等。（本题有超过一个的正确选项） 违约风险分散 破产隔离 信用风险较同等级固定收益产品低 法律结构完整且信息披露充分 我国资产证券化存在的主要问题有（ ）。（本题有超过一 个的正确选项） 资产证券化发起主体垄断，资产证券化优势无存 人才短缺问题制约中国的资产证券化发展 交易体系构成缺陷，证券化定价困难 有效需求不足，资产支持证券流动性差，风险未真正 转移 三、判断题 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，资产 支持证券在全国银行间债券市场上发行和交易。（ 正确） 正确 错误 证券化之成功与否，取决于一些量化及非量化之因素，尤 其是在市场开发初期，更是潜在着许多未知的变数，如利差、资 产品质、系统、证券化业务管理、 税收/ 会计政策等等。（正确 ） 正确 错误 按照《信贷资产证券化试点管理办法》的相关要求，发起 机构应在全国性媒体上发布公告， 将通过设立特定目的信托转让 信贷资产的事项，告知相关权利人。（ 正确） 正确 错误 按照《资产支持证券交易操作规则》的相关要求，资产支 持证券应以现券买卖的方式在银行间债券市场交易流通。（ 正