续期指标经营分析和追踪.ppt

中国平变 PINGAN 保全主管养成培训课程 保险·银行·投资 续期指标经营分析与追踪 总公司保费部2012年5月版  目录 续期业绩指标分析 指标介绍 指标分析基础版 指标分析提升版 续期业绩相关指标追踪 中国平安P|NGAN  续期考核指标在后援考核中的占比 核心指标(3个) 次核心指标(6个) 监测指标(6个) 续期宽末保费达成计 13月保费继续率 实收转账率 划(40%,120分) 风险管理指数(20% ·25月保费继续率 客户投诉率(12个月滚动 120分) 万能险37月保费继续率|SLA指标达成率 电销保单配送成功率 客户联系信息质量 客户服务达成率 E化服务占比 短险赔付率 (40%,100分) 高额件承保率 新契约电子函件勾选率 在核心指标、次核心指标中占比大,可控性强。 中国平安P|NGAN  后援风险管理指数一续期风险点 风险风险 类别名称 风险描述 风险 风险等级评分细则 1.10单及以下,扣1分 续期|续期刷卡交费中,存在代刷卡 2.11单-30单,扣2分 凤险PC机情沉代直系亲属刷卡除外)5130单50单把3分 发生时间在2年内,经核查属 生滞挪案件,扣1分,另根据涉案金额或者损失金额加 实的业务员/收展员滞挪续期 扣相关分 保费的案件(如果保费部已落 涉案金额和损失金额不在一个档次的,取其高分值扣分 实了未收件等相关的制度,按 1.涉案金额10万元以下,或损失金额在1万元以下,扣1分 道德滞掷续尽职免责条例不进行扣分) 2.涉案金额10-30万元(不含),或损失金额在1万-3万元(不 风险期保费发生时间在2年内,经核查属5含),扣2分 实的保全员滞挪续期保费/复 3.涉案金额30-50万元(不含),或损失金额在3万-5万元(不 效保费的案件 ),扣3分 上述滞挪案件如为保费部核查 4.涉案金额在50万元及以上,或损失金额在5万以上,扣4分 发现的,则不扣分 (金额指当月发生滞挪的保费总和,含截至到12月末排查发 现的滞挪金额) 续期管|续期质量评估中发现的可能会 一个评估项目未得满分,扣减0 操作|制度对公司声卷和经管产生影响的 (满分标准为:1、伴效回访问题件处理不及时率:所有问 凤险|执行不|行为件效同访问趣件处理不1有停效保单都有工作记录和录入停效原因,且在要求时效内 合规又时率:保全凤工作结果录入 获得主管确认;3、现场审计违规量:无构成经营凤险的违 规事 中国平安P|NGAN  续期满意度问卷 转账客户续期服务满意度问卷 问题 您是否收到过公司的交费提醒? P主动:主动热情、贴心服务 对于道过银行转账方式进行保单交荧,您觉得是否方使?-方使:容易获取柒道完善 您觉得通过银行转账交费的方式是否安全 R-可靠:保证质量、诚信服务 您本次交费后是否得到了公司交费成功的确认提醒? s-简单:手续简单、明了易懂 您认为我司的交费成功确认提醒是否及时 T-及时:服务适时、保证时效 您对我公司银行转账服务觉得是否满意? P-STAR 预约服务客户续期服务满意度问卷 P-STAR 当您需要上门服务时,是否可以方便地联系到公司? A方便:容易获取、渠道完善 服务人员是否在约定的时间内上门为您提供服务? T-及时:服务适时、保证时效 续期服务人员为您办理服务的准确性,您是否满意? R-可靠:保证质量、诚信服务 对续期服务人员的服务态度,您是否滿意? 主动:主动热情、贴心服务 服务人员给您提供服务时,手续是否简单可接受 简单:手续简单、明了易懂 您对本次预约服务总体是否感觉满意? P-STAR ·每月满意度回访问卷基本类型不变,但会调整提问的顺序,机构需要注意 ·总部在每月的续期管理报表中会提供上月的满意度问卷内容 中国平安P|NGAN