银行综合柜员岗位作业指导书初稿（完整版）模版.docVIP

综合柜员岗位说明书 综合柜员工作内容和要求细则总分为以下两方面 日常工作方面 B）其他方面（含柜台禁止性行为） 日常工作方面 班前工作 进入营业大厅---解除红外线报警自动装置---查看营业厅四周环境---巡更棒签到确认---双人登记《营业网点安全检查日志》---查看电视监控设备正常运行---登记《电视监控管理登记簿》---查看智能设备正常运行 进入营业间内---查看终端、机具设备正常运行---将网点操作IC卡插入POS机---进入“网点人员签到”界面---输入密码---等待头寸交接 头寸交接---双人轮流查看车辆和提箱人员---验款箱锁具---将提箱员卡插入POS机验证信息---《库款交接登记簿》双人双签---头寸箱交接完毕 清点现金---凭证、章戳定位摆放---进入综合业务处理系统---等待对外营业 1、网点钥匙必须专人保管按照要求提前到岗。 2、头寸车辆和款箱锁具必须双人轮流查看,严格执行“一看一检一验”制度。 3、头寸交接必须双方双人当面交接。 4、网点柜台内不得存放私人生活物品（含手机、提包），私人物品存放于办公柜台以外的区域。 5、对外营业前必须清点现金，重要物品及机具设备应定位摆放。 班后工作 营业终了---清点尾箱现金、凭证---柜员轧账（635大额交易信息查询补录、631现金入帐、632尾箱碰库、633柜员轧帐）---部门平账634交易（次日在PC机报表系统打印部门轧账单）---退出业务系统---现金和业务用章入头寸箱保管、凭证和重要物品入保险柜保管---尾箱现金换专人卡大数、凭证换人复点---头寸箱双人当面落锁---钥匙由卡大数人员暂时保管---柜员清理传票 库款POS机---指定专人操作---插入库款交接IC卡配置当日入库和次日出库款箱---网点人员签到---等待头寸交接 头寸交接---双人轮流查看车辆和提箱人员---将提箱员卡插入POS机双方信息验证---头寸箱缓冲间内交接---《库款交接登记簿》双方双人当面签字确认---目送押运车离开---头寸箱钥匙退还原柜员保管 安全防护---清扫办公场地---抽屉、保险柜落锁---门窗关好---电源关闭---巡视营业厅---操作巡更棒---红外线报警装置布防---关闭大门 1、指定专人检查当日支付系统未完成业务并及时处理（含查询查复、来账挂账、借记止付、普通借记来账信息等）。 2、卡大数人员应为网点主任、结算监督员或授权人员。严禁当班柜员相互卡现金大数。 3、头寸车辆和款箱锁具必须双人轮流查看,严格执行“一看一检一验”制度。 4、头寸交接必须双方双人当面交接。 5、IC卡库款交接失败必须启用手工头寸交接单。 6、现金、凭证、章戳、重要物品必须按要求妥善保管。 7、下班前安全巡视要到位，110布防装置要开启。 现金业务 现金存款---当面唱收---审核客户资料---现金当面双面过机清点---确认无误操作综合业务系统存入（对公操作132交易、对私操作113或112交易）---打印数据---对私客户要签字确认---凭证和回单加盖清讫章---回单退客户---传票按受理顺序摆放---现金入箱保管 现金取款---当面唱付---审核客户资料---确认无误操作综合业务系统取款（对公操作133交易、对私操作114、116、122交易）---打印数据---对私客户要签字确认---凭证和回单加盖清讫章---现金当面双面过机清点---现金、回单交客户---传票按受理顺序摆放 现金收付必须坚持“先收款后记账，先记账后付款”的原则。 现金业务当面点清、一笔一清。 现金收付必须使用A类（含以上）点钞机双面过机清点，并记录冠字号。 凭证审核要认真，客户签名要真实。 严禁挪用库存现金，严禁白条抵库，保证帐实相符。 转账业务 结算业务申请书---审核凭证（对公客户要核对印鉴、对私客户要签名）---综合业务系统操作391a交易“支付系统行号查询”---操作3911交易“普通贷记汇兑受理”---打印凭证（含业务收费凭证）---凭证盖章(申请书第一、三联及业务收费凭证加盖业务清讫章，第二联加盖业务公章换人发送)---回单退客户---凭证按受理顺序摆放---结算业务申请书第二联与复核人员交接---复核人员操作3914交易“普通贷记汇兑发送” 转账支票和进账单---审核凭证、核对印鉴---综合业务系统操作134交易“系统内转账”或3112交易“提出收单”---打印凭证---凭证盖章（系统内：转账支票和进账单第二、三联加盖清讫章，进账单第一联加盖业务公章。系统外：转账支票加盖业务清讫章，进账单第一联加盖业务公章，进账单第二联加盖业务公章与第三联交给同城清算操作员办理提出清算。）---回单退客户---传票按受理顺序摆放---提出票据与同城清算人员交接