银行班前准备工作标准化操作流程模版.docVIP

班前准备工作标准化操作流程 第一节 基本要求 一、网点员工必须按照要求提前到岗。 二、营业大厅各项服务设施完好，便民设施摆放齐全、整洁、有序。 三、办公环境、服务规范符合《银行员工行为规范》、《银行服务行为规范》的有关规定。 四、网点必须适当、合理地安排营业窗口和柜员。 五、网点必须明确专人负责营业大厅、通勤门钥匙的保管、使用，并办理交接手续。 六、网点必须明确专人负责电子设备的管理，完整记录每日营业活动，确保电子设备的正常运行。 七、网点柜台内不得存放私人生活物品（含手机、提包），私人物品存放于办公柜台以外的区域。 第二节 操作流程 一、营业大厅、通勤门由网点指定的专人开启，进入营业大厅后，由网点指定的专人解除红外线报警自动装置，做好四周环境检查，查看有无异常，操作巡更棒。如有异常启动《银行突发事件应急预案》。 二、由网点指定专人负责电子监控设备的开启，查看各项业务、交接事项是否在监控视线范围内，不得留有死角，并进行相关登记。 三、由网点指定专人负责开启主机，查看各项设备的正常运转情况，并进行相关登记。 四、查看金融自助服务设备、ATM机设备，保证设备的正常运行。 五、操作定型、工具定位，放置柜台桌面的物品包括终端、刷卡器、身份证鉴别仪、打印机、点钞机、电话机、印章盒、传票盒、相关凭证等，工号牌摆放在规定位置。 六、查看终端是否能正常进入综合业务系统，点钞机防伪功能是否具备，电子验印系统是否运行正常。 七、清扫办公场地、机具卫生，保持营业间内、外环境的清洁、卫生。 八、由网点指定的出入库人员（双人）做好出库准备，在POS上插入网点操作卡，进入“网点人员签到”，输入密码后进入“请插入提箱员卡”，在营业间等待提箱员到来。 九、押运车辆到达后，由网点指定的出入库人员（双人）按电子化库款交接标准化操作流程办理款箱交接。 十、款箱交接完毕，网点柜员打开钱箱清点无误后，进入综合业务处理系统。 十一、将现金、业务印章、重要空白凭证、有价单证、电子密钥、个人名章等重要物品从头寸箱、保险柜等内取出，有序摆放，准时开始对外营业。 会计结算业务标准化操作流程图 业务流程名称：班前准备工作 子流程名称：无 支 行 专人开启营业间 大门早间款箱出库检查电子设备运行状况营业间内外环境、私人物品清点款箱物品定位，登录综合业务系统，等待营业交接手续比照早晚头寸箱的交接手续安全检查 专人开启营业间 大门 早间款箱出库 检查电子设备运行状况 营业间内外环境、私人物品 清点款箱 物品定位，登录综合业务系统，等待营业 交接手续比照早晚头寸箱的交接手续 安全检查 会计结算业务标准化操作流程风险控制手册 业务流程名称：班前准备工作 子流程名称： 无 环节序号 环节名称 操作岗位（或人员） 存在的主要风险点 控制措施（控制点） 控制频率 序号 风险点描述 序号 控制点描述 1 安全检查　 经办柜员 1 营业间外环境是否正常　 1 营业间开门前做好营业网点外部环境、自助设备的安全检查。 实时 2 营业间内环境是否正常 1 解除报警装置，查看营业间内角落及监控死角，操作巡更棒，如发现异常，及时逐级报告。 实时 3 私人物品是否按要求保存 1 经办柜员的私人物品保存在营业柜台以外。 实时 2 检查 电子设备 经办柜员 1 电子设备运行情况是否正常　 1 指定专人开启、检查电子设备，做好记录。 实时 3 款箱出库 经办柜员 1 头寸箱是否当面签收、交接　 1 必须双人当面参与验证、交接、签收。 实时 4 清点款箱 经办柜员 1 是否核对现金、凭证、章戳 1 营业前及时清点现金、凭证、章戳。 实时