流动性风险互助资金管理暂行办法模版.docxVIP

农商行 流动性风险互助资金管理暂行办法 第一章? 总则 第一条 ??为加强农商行流动性风险管理，建立和完善流动性风险互助机制，规范资金的筹集、管理和使用行为，稳步提升流动性风险应对能力，促进农商行稳健经营，根据《农商行流动性风险管理办法》有关规定，结合实际，制定本办法。 第二条 ??本办法所称流动性风险互助专项资金（以下简称“互助资金”），是指由农商行（以下简称“省联社”）统一筹集，用于向辖内县级行社（含农村商业银行）提供流动性支持，帮助县级行社处置流动性风险突发事件的资金。 第三条 ??互助资金的筹集、管理和使用，应当遵循“专项筹集、集中管理、安全运行、专项使用”的原则。 第四条??? ??本办法适用于全省农商行。 第二章 组织机构与职责 第五条??? ??省联社为互助资金管理机构。省联社指定部门，负责互助资金的筹集、管理和使用。 第六条??? ??省联社财务管理部门为互助资金主管部门，主要职责包括： （一）负责互助资金的筹集； （二）负责受理县级行社流动性扶持申请并提出处理意见； （三）根据省联社的授权，负责流动性风险救助合同的签署； （四）负责编制互助资金年度收益分配方案； （五）按年度向社员大会对互助资金募集、管理、使用、分配情况进行报告； （六）其他应当履行的职责。 第七条??? ??省联社资金营运部门负责互助资金的日常营运管理,主要职责包括: （一）负责专项账户的开立、使用和管理； （二）负责组织实施资金运作； （三）负责互助资金的会计核算； （四）负责借款手续的办理； （五）其他应当履行的职责。 第八条??? ??省联社风险管理部门负责对互助资金管理的风险把控，主要职责包括： （一）负责对互助资金的筹集、管理、使用提出风险防控措施及意见建议； （二） 负责跟踪监督资金的管理情况，并提出风险提示； （三）其他应当履行的职责。 第九条??? ??省联社稽核审计部门负责互助资金管理的内部监督、检查和评价互助资金管理的合规性。 第十条??? ??省联社纪检部门负责互助资金管理效能监察，并对互助资金管理及使用等过程中发生的违规违纪行为进行查处。 第三章? 互助资金的筹集与扩充 第十一条 ?互助资金初始规模为人民币30亿元。省联社有权根据流动性风险预测、互助资金运作管理等情况扩充互助资金规模。 第十二条 ?资金来源为各县级行社按上年度存款余额的一定比例认缴。 第四章? 互助资金的管理与营运 第十三条 ??为实现资金的保值增值，在确保安全性、流动性前提下，互助资金可在遵循谨慎、分散风险的原则下，通过市场化运作获取收益。 第十四条 ?省联社资金营运部门开立专门的账户用于互助资金的存放。 第十五条 ?互助资金营运限于以下形式： （一）存放央行、存放同业、银行间市场逆回购； （二）投资国债、金融债、中央银行票据及其他低风险、变现能力强的固定收益类的产品。 第十六条 ?互助资金严禁与其他上存资金混用，严禁挪作他用，确保互助资金的安全和高流动性。 第五章? 互助资金的申请与使用 第十七条 ??县级行社出现《农商行流动性风险管理办法》中列举的流动性风险突发事件情形，且实施自我救助、市辖救助后仍需支持的,可申请互助资金救助。 第十八条 ??互助资金救助使用按照以下程序办理： （一）县级行社经理事会或董事会研究同意后，向所属办事处（市联社）以公文形式提出救助申请; （二）办事处（市联社）对所辖县级行社提出的救助申请进行审核，提出审核意见，行文上报省联社; （三）省联社财务管理部门受理救助申请后，综合分析事件情形，提出资金救助方案，明确资金救助方式、金额、借款期限、借款利率等事项; （四）省联社风险管理部门要对资金救助方案进行全面风险把控，并提出意见建议; （五）资金救助方案需报请省联社主任办公会审议通过后，由财务管理部门据以办理合同的签订，资金营运部门办理款项划拨等手续。 第十九条 ??互助资金救助形式为资金存放，救助利率执行市场利率。 第二十条 ??互助资金救助期限原则上不超过1年。 第六章 互助资金的财务管理 第二十一条 ?各县级行社在“存放系统内款项”科目开立“流动性风险互助资金”专户，用于核算向省联社缴存的互助资金。 第二十二条 ?省联社对互助资金进行专户管理,并建立台账对县级行社资金缴存及变动、资金营运、使用分配等情况进行登记。 第二十三条 ?互助资金收益以年度按照“所有者享有”的原则，根据各县级行社交存比例以率分配。 第二十四条 ?各县级行社对取得的互助资金收益计入“金融机构往来收入”。 第二十五条 ?省联社应当于每个会计年度结束后编制互助资金决算报告，提请主任办公会、理事会审议通过后，向社员大会报告。 第二十六条 ?必要时省联社可聘请外部审计机构对资金营运情况进行审计。 第七章 ?监督检查 第二十七条 ?省联社稽核审计部门