互联网金融基础 常见互联网金融诈骗伎俩 常见互联网金融诈骗伎俩.pptx

《互联网金融消费者教育》知识点 常见互联网金融诈骗伎俩主讲人：申 睿课堂内容何为互联网金融诈骗常见互联网金融诈骗伎俩21互联网金融诈骗以新兴互联网金融业态为掩盖实则非法骗取客户资金以网络为平台常见互联网金融诈骗伎俩以P2P网络借贷平台的名义实现非法集资诈骗以众筹的名义实行非法集资诈骗以信用贷款的名义收取高额利息的不良校园贷以互联网理财的名义实行诈骗常见互联网金融诈骗伎俩1.以P2P网络借贷平台的名义实现非法集资诈骗常见互联网金融诈骗伎俩案例浙江首例P2P被判集资诈骗罪，嫌疑人获刑 2015年10月底，浙江出现首例以“集资诈骗罪”宣判的P2P平台案件。经警方查证，从2013年9月开始，犯罪嫌疑人翁某、杨某，通过“雨滴财富”P2P平台发布虚假借款标的，以“月息2-3分”（即月利率2%-3%）的高息为诱饵，吸引全国各地网民参与“投资”，截至2014年11月，“雨滴财富”P2P平台共注册账户565个，吸收资金达5100余万元。随后，犯罪嫌疑人将募集的资金用于个人挥霍及偿还个人债务，最终造成800余万元损失无法追回。犯罪嫌疑人翁某、杨某两人分别被判处5至10年不等有期徒刑。常见互联网金融诈骗伎俩2.以众筹的名义实行非法集资诈骗大众筹资群众筹资常见互联网金融诈骗伎俩2.以众筹的名义实行非法集资诈骗常见互联网金融诈骗伎俩淘宝店出售“原始股”涉嫌非法集资 2015年5月，一涉嫌非法集资的淘宝店被证监会叫停。该淘宝店于2012年10月由朱某开设。朱某先后两次利用出售公司“原始股”进行募资。 朱某第一次推出的产品为某某传媒会员卡，叫价100元一张。会员卡除了有订阅电子杂志等功能外，还配送该公司的原始股份100股。后来，朱某对公司未来1年的初创规模和收入预期做了判断，估算公司将有2千万元市值，按每股1元的面值，她拿出2%的股份，即40万股票面向社会发行。共认购了45万股。随后朱某启动了第二轮网上募集，第二次招募说明书内容显示，所有在淘宝网上购买某某传媒的原始股都属于公众股，只有大额认购的股东才可以成为注册股东，并溢价 20%以每股1.2元价格销售。公司两次合计共募集450万元。 但是好景不长，这种网上擅自发行股票的行为，被证监会叫停。证监会认为，朱某的行为涉嫌利用互联网以众筹的方式，向不特定网友非法出售所谓的原始股，违反证券法的规定，涉嫌非法集资。常见互联网金融诈骗伎俩“好心”却成为他人的生财利器 2016年，在某知名众筹平台上，一名乳腺癌患者子女称，家中为母亲治病几乎花光了所有积蓄，而医生告知后续治疗每月需五六万元，因此众筹30万元，并很快在平台获得众多好心人士的帮助筹到逾2万元。但实际情况是，截至目前，该病患治疗总费用1.7万元，自费承担仅6383.07元，且主治医生预测全部费用仅在5万元左右。 尽管该平台事后已联系修改，将筹款的目标金额从30万改为5万，但回头审视发起人的行为，存在“诈捐”犯罪的嫌疑。明明在病历中写着，病患是“左乳腺癌、右乳腺病”，在项目描述时，就变成了“左胸右胸均为恶性肿瘤”。据发起人对所列金额的解释，是因对花费具体金额“吃不准”，才会以一般大病30万费用进行众筹。 如果是出于博取他人同情、获取额外捐助资金的目的，特地加重描写病情，无疑是一种恶意隐瞒事实真相的诈骗行为。从刑法上看，发起人的所作所为，涉嫌诈骗罪，理应被追究法律责任。常见互联网金融诈骗伎俩3.以互联网理财的名义实行诈骗新型金融产品销售模式常见互联网金融诈骗伎俩案例1轻信“炒黄金”亏损90多万 受害人马先生家住高档小区，从2017年4月初始，小区业主微信群里有人频繁发送炒黄金的信息，而且声称有专业人士指点，包赚。很快，对方将马先生拉进了公司客户微信群。进了群，不时有“专业人士”出来讲解推荐，还有“客户”频频捧场，说在“大师”指点下赚了很多钱。马先生在对方介绍的交易平台上开设了账户，4月18日开始往里面投钱。第一次投资他就尝到了甜头，赚了1万元，不过佣金很高，这笔钱提出来并不划算。接下来，似乎就由不得他掌控了。亏了再买，买了又亏…… 5月12日，马先生向南湖警方报案，称自己炒黄金被骗了90多万元。报案前，马先生的账户上已经亏掉90多万元，他怀疑自己遇到了骗局。朋友帮他看了这个交易平台后，断定是假的，马先生立即报警。 警方最后侦破了骗局：从各大省市房产网上搜索高档住宅区，然后利用网上买来的众多被盗QQ号、微信号，加入这些高档住宅区的业主QQ群、微信群。诈骗团伙内部分工明确，各有角色，包括“开户咨询师”、“专业人士”、“客户”等。当受害人在指定的交易平台上注册账户并开始投钱后，便成了待宰的“羔羊”。“交易平台是假的，行情走势图可以人为操纵，受害人买涨，嫌疑人就将其设定为跌，反之亦然。”常见互联网金融诈骗伎俩4.以信用贷款的名义收取高额利息的不良校园贷常见互联网金融诈骗