实验5--保险公司流程实验(一).docVIP

PAGE PAGE 3 沃凯Vulcan保险公司流程再造实验一 一、实验背景 案例1沃凯(Vulcan)保险公司的业务 亨利·凯特以代理商的身份加入沃凯公司的时候，最让人头痛的事情莫过于好不容易找到一家客户，然而却要等上好几个月时间，让公司评估承保风险，给保单定价。 随着现代信息技术的发展，沃凯公司开始在业务过程中采用先进的计算机技术。然而，沃凯公司从收到代理商的申请表到为客户承保、给客户下保单的流程仍然冗长繁杂，问题出在哪儿呢？ 沃凯保险公司的销售主要采用三种方式，即保险公司业务网点销售、保险公司业务人员销售、通过代理机构或代理人进行销售。保险公司业务网点销售即由顾客自己上门到保险公司业务网点进行投保，这是一直以来保险销售采取的一种“坐商”方式。保险公司业务人员销售即保险公司通过自己的业务人员联系客户，进行保险产品销售，这也是保险的一种主要销售方式。通过代理机构或代理人进行销售即保险公司通过大量的代理机构和代理人将保险产品推销出去，保险公司再给代理商一笔不菲的佣金，这在竞争日趋激烈的保险行业是一种较为通行的销售方式。 不管哪种销售方式，其流程主要有六个阶段，即接单初审、投保单登记、复核、核保、制单、保单发送。 （1）接单初审。客户初步填写个人信息和保单信息，业务员或代理人接到保单后根据相关保险条款进行初审，初审合格后将保单提交到保险公司营业网点交单。接单初审主要是将不合格的