“六个一”活动案例讨论心得体会.docVIP

“六个一”活动案例讨论心得体会 ? ? ??? 根据省分行合规文化建设“六个一”的活动精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，**营业中心于10月16日召开网点案例讨论会。我认真、深入地参加了这次学习活动。通过对六个案例的集体讨论，进一步提高了我的风险防范意识，强化了合规操作的观念，并且更加清晰了岗位的责任以及这次活动的意义和重要性。 ????? 案例讨论活动中，我们分别从开户管理、验印管理、凭证审核、交接管理、业务印章和重要空白凭证管理、现金收付款六个方面进行了案例讨论。分析案例中网点人员在操作中存在的问题，这些问题违反了哪些制度，以及会带来什么样的后果。并从自身角度考虑，如何进行正确操作。 在案例一开户管理中，对于对公账户的开立，我们一定要判断该人员是否为企业的财务人员，开户资料经主管签字审核后不能给客户，而在案例中，“李阳随即将资料递给了陪同张丽开户的另一人员”。此外，案例中，柜员张菲没有对客户进行联网核查，确认客户的真实身份，就给客户办理了购买转账支票的业务，这也是违规行为，给银行和该公司带来了一定风险。 在案例二验印管理中，第一点“网点纸质印鉴卡由柜员赵涵保管”，违反了“印鉴卡应由运营主管保管”的规定；第二点，当电子验印系统自动验印未通过时，必须进行双人验印，但案例中柜员孙悦在系统中人工验印通过后直接为其办理了业务，并没有执行双人验印的规定。第三点，“柜员王刚临时离岗，