2020年第三季度反洗钱监管处罚信息分析及建议.pdf

2020年第三季度 反洗钱监管处罚信息分析 及建议 随着金融活动逐渐恢复正常及监管检查工作的陆续开展， 2020年第三季度反洗钱处罚呈上升趋势。本文对中国人 民银行各分支机构官网于2020年7月1 日至9月30 日公布 的处罚信息进行统计、分析，分享反洗钱监管重点、趋 势以及金融机构在完善反洗钱工作方面的建议。 总体情况 • 罚单笔数：罚单总笔数158笔，共涉及18个省市的 81家义务机构及相关责任人，约98%罚单采取了双 罚。 • 罚单金额：罚单总金额约11867万元，其中机构处 罚金额约11195万元，个人处罚金额约672万元。 截止至9月30 日，2020年公布的反洗钱行政处罚金额累 计高达49334万元，罚单数累计456笔，其中约97%采取 了双罚制。 2 机构类型分析-银行、支付机构仍然是主体，保险公司 处罚力度加大 据统计，第三季度反洗钱行政处罚涉及银行、 保险、支付、证券、期货，五类机构。其中， 银行、支付机构仍是受罚主体。在银行机构 2020 年第三季度各类金融机构反洗钱行政处罚金额占比 中，对农村商业银行、股份制商业银行的处 其他 罚力度较大。 国有大型商业银 本季度中，各地人行共对60家银行机构开出 行 120笔罚单，共计8326万元；较上季度相比， 支付机构 银行 股份制商业银行 2817万元 处罚机构数量、罚单数量、处罚金额均有所 24% 8326万元 71% 城市商业银行 上升。 农村商业银行 证券 外资银行 此外，保险公司处罚增长趋势较为明显，本 村镇银行 保险 季度共计13笔罚单，处罚金额共计446万元； 较上半年第一、二季度相比，罚单数量每季 保险 证券 支付机构 其他 度逐渐增加，且本季度处罚金额已超过第一、 国有大型商业银行 股份制商业银行 城市商业银行 农村商业银行 二季度合计数。 外资银行 村镇银行