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2020年三季度保险行业 合规监管分析 2020年10月09日 普华永道―保险及金融风险服务 2 普华永道 |2020年三季度保险行业合规监管分析 前言 转眼间，2020年第三季度已经结束。在此期间，保险行业监 管依旧严字当头，继二季度 《关于开展银行业保险业市场乱 象整治 “回头看”工作的通知 （银保监发[2020]27号）》发 布后，为统一规范机构改革后保险业行政处罚程序， 《中国 银保监会行政处罚办法》于2020年8月1日正式落地实施，该 办法致力于提升金融违法违规成本，严肃整治金融市场乱象， 防范化解金融风险。 在行政处罚方面，责令停业、吊销执照、暂停新业务、免职 高管、上千张行政处罚罚单、天价罚款以及接连的新政新规、 工作通知，无不体现着2020年银保监机构治理行业乱象的 “铁拳”之硬，决心之坚决。 为帮助企业了解最新监管动态，普华永道保险及金融风险服 务团队每季度对银保监发布的针对保险机构的处罚情况进行 了持续统计分析，以促进保险机构对监管动态的及时了解和 把握。 3 普华永道 |2020年三季度保险行业合规监管分析 1. 2020年三季度监管处罚总体情况 2020年三季度，银保监系统共开出359张监管处罚罚单，罚单总金额达4614.42万元，涉及109家保险机构。行政处罚决定主要涉 及停业、停止接受新业务、撤销高管任职资格、罚款、警告五类。从罚单涉及的保险公司类型上看，财产险、人寿险和保险中介 机构依然为银保监机构严查严处对象，同时对健康险以及责任险公司的监管关注也在提升。 罚单金额/数量 涉及机构数量 行政处罚决定 最高金额罚单 银保监罚决字 〔2020〕58号 4614.42万元 109家 5类 220 ·万元（财产险） 359张 违法违规事由： 1）未按车辆实际使用性质承保商 • 人寿险：128张 • 中介机构：58家 • 停业：1张 业车险； 2）手续费费用未分摊至各分支机 • 财产险：101张 • 财产险：25家 • 停止接受新业务：2张 构； • 中介机构：85张 3）虚列理赔费用； • 人寿险：24家 • 撤销高管任职资格：1张 4）给予投保人、被保险人保险合 • 健康险：21张 • 健康险：1家 • 罚款：356张 同约定以外的利益。 • 责任险：2张 • 责任险：1家 • 警告：301张 行政处罚决定： • 其他：22张