证券产品理财规划 .ppt

任务2.3 基金投资 2.3.2基金收益和风险 1.基金收益 ： 主要包括利息收入、股利收入、资本利得收入。 2.基金费用 主要包括申购费和赎回费 3.投资基金风险 主要包括流动性风险。基金投资风险。证券市场风险。 任务2.3 基金投资 2.3.3基金投资策略 1.基金选择应考虑的因素 （1）基金公司和基金经理 的选择 （2）基金业绩 （3）个人投资目标 （4）个人风险偏好 2.基金投资方法 （1）批量申购 （2）定期定投 3.基金组合投资策略 （1）单一基金投资和组合基金投资 （2）积极型基金组合和保守型基金组合 任务 2.4金融衍生品投资 【知识目标】 1. 认识金融衍生工具； 2. 期货投资； 3. 期权投资。 【技能目标】 1. 熟知金融衍生工具的作用； 2. 能运用金融衍生品进行投资理财。 任务 2.4金融衍生品投资 2.4.1金融衍生工具 1. 金融衍生工具的定义 金融衍生工具又称“金融衍生产品”，是与基础金融工具相对应的一个概念，指建立在基础产品或基础金融变量之上，其价格取决于后者价格变动的派生金融产品。通过预测股价、利率、汇率等未来行情走势，采用支付少量保证金或权利金签订远期合同或互换不同金融商品等交易形式的新兴金融工具。目前，对于金融衍生产品尚无一个统一的定义。 按照2000年11月中国人民银行发布的《商业银行表外业务风险管理指引》