助理理财规划师考证培训 第一节 分析客户现金需求 现金规划的一般工具.pptxVIP

第一章 现金规划  主讲人——任新立;知识点：现金规划工具;;一、现金;;;二、相关储蓄品种;;特色储蓄业务;礼仪存单;四方钱;三、货币市场基金;;;15;;17;一、信用卡融资 ;;信用卡理财;21;;23;24;25;26;4.预借现金（取现）;28;课堂作业：蚂蚁花呗欠款1万元，一年要花多少利息？;二、其他银行融资方式 银行贷款是目前大众融资的重要渠道。目前比较适合个人或家庭的通常有： ;三、保单质押融资 指保单所有者以保单作为质押物，按照保单现金价值的一定比例获得短期资金的一种融资方式。 ;;课堂思考：蚂蚁借呗、京东白条等如果及时还款，会不会影响个人征信？;;四、典当融资 指当户将其动产财产权利作为当物抵押或者将其房地产作为当物抵押给典当行，交付一定比例费用，取得当金，并在约定期限内支付当金利息、偿还当金、赎回当物的行为。典当期限由双方约定，最长不得超过6个月。 ;36;课后作业：下载天天基金APP，比较不同货币市场基金收益情况，并认真查看其详细的投资结构。;