涉及合规营销的规章制度摘编.docVIP

涉及合规营销的规章制度摘编 涉及合规营销的规章制度摘编 ?一、销售资格 ? 1、从事保险营销活动的人员应当通过中国保监会组织的保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》（以下简称《资格证书》）。---《保险营销员管理规定》第六条 2、《资格证书》持有人应当取得所属保险公司发放的《保险营销员展业证》（以下简称《展业证》），方可从事保险营销活动。---《保险营销员管理规定》第十九条 3、保险公司应积极引导银行代理销售人员参加销售人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》和监管部门要求的其他资格认证。2006年10月31日以后，销售投资连结类产品、万能产品，以及监管机构指定的其他类产品的银行代理销售人员，必须通过保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。--- 《关于规范银行代理保险业务的通知》（保监发〔2006〕70号） 4、保险公司可以设立银保专管员负责银行代理网点保险业务的培训、联络和相关服务。银保专管员由保险公司正式员工担任，必须通过保险代理从业人员资格考试，取得《保险代理从业人员资格证书》。---《关于规范银行代理保险业务的通知 》(保监发〔2006〕70号) 5、以保险公司名义呼出电话销售保险产品的方式属于公司直销； 以合作机构名义呼出电话销售保险产品的方式属于代理销售，合作机构应向所在地保险监管部门申请取得相应的保险代理资格。---《关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知》（保监发〔2008〕38号） 6、电话销售人员应当取得保险代理从业人员资格。保险公司应统一对电话销售人员进行岗前和岗中的培训教育，培训内容应包括保险法律法规、保险产品知识、电话销售技能、职业道德等。对于销售人身保险新型产品的电话销售人员，还应按照有关规定进行专门培训。---《关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知》（保监发〔2008〕38号） 7、保险公司委托银行代理销售投资连结保险的，应严格限制在银行理财中心和理财柜销售，不得通过银行储蓄柜台销售投资连结保险。--- 《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知 》（保监发〔2009〕10号） 8、投资连结保险销售人员必须拥有资格证书，且应至少拥有1年寿险销售经验，并无不良记录。---《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知》（保监发〔2009〕10号） ?二、销售培训 9、保险营销员首次从事保险营销活动前，应当接受累计不少于80小时的岗前培训，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。---《保险营销员管理规定》第三十九条　 10、保险营销员从事保险营销活动，每年应当接受累计不少于36小时的后续教育，其中接受保险法律知识、职业道德和诚信教育时间累计不得少于12小时。---《保险营销员管理规定》第四十条 11、商业银行代理销售保险产品的工作人员应定期接受相关业务培训。培训费用由保险公司承担的，应当在合作协议中明确培训的次数、方式、内容及培训费标准。培训内容应包括法律法规、业务知识、销售技能及职业道德等，每年培训时间不得少于监管部门规定时数。保险公司委托代理机构销售人身保险新型产品的，还应按照有关规定对销售人员进行专门培训。---《关于规范银行代理保险业务的通知》（保监发〔2006〕70号） 12、电话销售人员应当取得保险代理从业人员资格。保险公司应统一对电话销售人员进行岗前和岗中的培训教育，培训内容应包括保险法律法规、保险产品知识、电话销售技能、职业道德等。对于销售人身保险新型产品的电话销售人员，还应按照有关规定进行专门培训。 ---《关于促进寿险公司电话营销业务规范发展的通知》（保监发〔2008〕38号） 13、投资连结保险销售人员应接受不少于40个小时的专项培训。保险公司应将相关培训材料报当地保监局备案。--- 《关于进一步加强投资连结保险销售管理的通知 》（保监发〔2009〕10号） 14、要加强保险从业人员法律法规和职业道德教育，组织学习和贯彻落实《保险从业人员行为准则》，结合实际加强诚信文化建设，树立诚信典范，引导全体从业人员诚信展业。---《关于加强内部管控防范销售误导的通知》（桂保监发〔2009〕84号） 　? 15、各级保险机构应加强对产品说明会讲解人员的管理，应由有资格的讲师负责产品说明会讲解工作。产品说明会讲师资格授予、考核制度由各省级分公司建立，但每年累计培训时间不得少于36课时，其中《人身保险新型产品信息披露管理办法》培训不得少于6课时。---《关于规范人身保险产品说明会管理的通知》（ 桂保监发〔2011〕71号) ? 三、宣传资料 15、信息披露的界定：本办法所称信息披露，是指人身保