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保险资金托管业务 一、产品定义 保险资金托管业务指交通银行接受保险集团（控股）公司、保险 公司、保险资产管理公司等保险机构的委托， 为其白有资金或产品或 管理资产在进行投资时提供账户开立、资产保管、资金清算、证券交 割、资产估值、会计核算、投资监督、绩效评估、信息报告等服务。 二、 功能和特点 通过银行提供托管服务，实现保险资金投资境内、外资本市场和 货币市场，或直接投资实体经济的需求。为资产安全保管、高效运营 提供保障、同时可协助选择境内外投资管理人、搭建业务通道、代理 或协助选择境外托管代理人。 三、 适用客户 （一） 实力雄厚、投资范围广泛的大型保险集团； （二） 近年来兴起的业绩增速快、发展势头足的银行系保险公司； （三） 保险资产管理公司； （四） 各省级国资背景的中小保险公司。 四、业务流程图 〈保险资金托管业务 销营转流同合署签同合务服管巷分仃妇口营埋部门了解客户需求.是否需要价格审批保险公司总行/分行托管部忘仃牡官保险及养老金部是.准备相关合同文本合同文本初稿定稿忘仃牡官风险合规部流转合同文本运作部门进行开户建账等上 线准备 销营 转流同合 署签同合 务服管巷 分仃妇口营埋部门 了解客户需求. 是否需要价格审批 保险公司 总行/分行托管部 忘仃牡官 保险及养老金部 是. 准备相关合同文本 合同文本初稿定稿 忘仃牡官风险合规部 流转合同文本 运作部门进行 开户建账等上 线准备 双方签署托管 协议，发出产 品上线通知 客户移交托 管组合资产 运作部门开展 托管服务工作 对客户服务及 新增需求进行 跟进 五、流程图详解 编勺 流程步骤 处理过程、要求和规则 负责部门 风险/合规要点 备注 1 营销洽谈 分行归口管理部门或所辖 分行归口 对客户资质进行  经营机构跟踪保险公司产 品动向，沟通洽谈产品合作 意向，了解相关产品情况， 确定初步合作意向。如托管 费率彳氐于总行指导价格的， 需上报总行审批。 管理部门 /总行托 管部保险 及养老金 业务部 审核； 充分了解客户服 务需求； 报价符合总行价 格管理的要求。 2 合同流转 总行资产托管部保险养老 金部组织合问文本内部流 转。 总行托管 部保险及 养老金业 务部/风 险合规部 建议使用总行的合同 标准文本。如非标准协 议文本应报送风险合 规部进行法律宙查。 3 合同签署 总行资产托管部保险养老 金部牵头合问文本签署。 总行托管 部保险及 养老金业 务部 同上 4 托管服务 为保险资金提供托管服务。 总行/分 行资产托 管部 严格按照协议履 约 严格执行总行相 关操作规程的有关规 定 符合监管部门有 关运作要求 六、相关制度文件 （一）法律法规 〈〈保险机构投资者股票投资管理暂行办法》 （保监会令[2004]12 号）； 〈〈保险公司股票资产托管指引（试行）》（保监发[2005]16号）; 〈〈关于保险机构投资商业银行股权的通知》（保监发 [2006]98 号）； 〈〈保险资金间接投资基础设施项目试点管理办法》（保监会令 [2006] 1 号）； 〈〈保险资金投资股权暂行办法》（保监发[2010]79号）; 〈〈保险资金投资不动产暂行办法》（保监发[2010]80号）； 〈〈关于保险资金投资股权和不动产有关问题的通知》（保监发 [2012]59号）; 〈〈保险资金运用管理暂行办法》（保监会令[2010]9号）； 〈〈关于保险资金投资有关金融产品的通知》（保监发 [2012]91 [2012]60号） [2012]60号）; （保监发[2012]94 〈〈保险资金委托投资管理暂行办法》（保监发 〈〈保险资金参与金融衍生产品交易暂行办法》 [2012]95号）。 [2012]95号）。 〈〈保险资金参与股指期货交易规定》（保监发 （二）行内规章 〈〈交通银行证券类资产托（保）管业务管理暂行办法》（交银 办〔2013〕85 号）； 〈〈交通银行资产托管业务服务运作承接规定》 （交银办〔2013〕 106 号）