评审委员会制度.pdf

 评审委员会工作制度 为了规范本公司担保业务的操作流程，加强风险控制，建立 科学的担保项目评审制度，现特制定评审委员会工作制度。 一、工作原则 评审委员会（以下简称评审会）负责对担保项目严格评审， 评审会表决通过，并经董事长审批通过后方能正式对项目提供担 保。 二、成员组成 评审会委员由公司高层管理人员组成，委员共5 名，其中 设主任委员一名，负责评审会的日常工作及会议主持。另设置一 名评审委员会秘书。 三、评审会工作流程 1、调查部接受客户申请，组织尽职调查，同时风控部分配人员 全程参与风险控制与项目评审，调查部与风控部从开展尽职 调查之日起5 天之内准备好各项材料，报初审负责人进行初 审；由初审负责人24 小时内审查并将符合上会条件的申报材 料提交给风控负责人进行复审； 2、对于复审过程中发现的材料中存在的各项问题，由风控负责 人负责指导并督促修改。复审通过后，将项目上报评审会主 任，由评审会主任确定是否召开评审会会议进行审议； 3、评审会秘书根据评审会主任意见，组织会议；    4、调查部及风控部列席会议，向会议介绍提交审议项目的情况 及风险评估意见，并对调查报告和风险评估报告的真实性负 责； 5、参加会议的委员发表意见，就审议事项提出质询，并进行讨 论。调查部和风控部经理回答委员提出的有关咨询和问题； 6、评审委员会主任综合审议情况，确定是否进行表决； 7、参加会议的委员书面进行投票表决。表决分为“同意”、“不 同意”和“再议”三种。由评审会秘书统计投票并当场宣布 表决结果。 8、当半数以上委员表决“同意”担保的项目时，存在两种情况： 一是若表决“同意”的委员均是无条件同意担保的，即可以 按既定程序办理后续业务；二是若表决“同意”的委员是附 有条件的同意担保，评审会秘书应记录和整理所附条件交给 主任委员，调查部应负责落实评审委员提出的所附条件，风 控部负责监督落实。主任委员有权认可评审委员所提条件最 终是否得到最终落实，并在 《评审委评议表》上签字确认。 主任委员签字后，即可将有关资料提交董事长审批； 9、当半数以上评审委员表决“不同意”的项目，作为否决项目 报告审批人； 10、当半数以上评审委员表决 “再议”项目，评审会主任应提出 需补充和进一步落实的资料及其要求，由调查部按要求加以 落实，下次上会时再议。    11、经评审会审议通过的项目，董事长有权否决；但经评审会否 决的项目，董事长有权决定进行复议，而无权决定予以担保。 四、评审会会议的其它规定 1、会议召开前一天，由评审会秘书通知并向各委员提供有 关资料。 2、与会人员必须按时参加会议，不得无故缺席，如有特殊 情况必须请假，但会后应提出书面意见。 3、会议由评审会秘书确定专人记录，会议记录的内容主要 包括会议主题、出席人员、每位与会委员对项目所持的意见以及 会议最后综合的意见。会后一天内整理出会议记录。 五、评审档案 每次会议结束后，评审会秘书根据会议纪录形成《担保项目 评审会意见汇总表》，由评审会秘书签字后存档。  